5 подарочных банковских карт: что лучше выбрать

Подарочная банковская карта или предоплаченная: как купить, есть ли лимиты

5 подарочных банковских карт: что лучше выбрать

Для многих людей самым лучшим подарком являются деньги, так как они дают возможность самостоятельно решить, какие именно товары будут приобретены. Поэтому многие граждане предпочитают дарить средства.

При этом все более востребованным считается не просто укладывать средства в конверт, а пользоваться банковскими картами, являющимися подарочными.

Что такое подарочные банковские карты

Они представлены предоплаченными банковскими продуктами, которыми можно пользоваться в разных магазинах для оплаты товаров в пределах имеющейся суммы. Оформить их можно только в нескольких банках, а при этом учитываются возможности данной карточки, стоимость ее выпуска и другие факторы.

Схема действия считается простой, так как покупатель вносит в кассу банка определенную сумму денег, которая зачисляется на счет, к которому привязан этот банковский инструмент. Вместе с пластиком выдаются сведения о пин-коде, номер и другие важные нюансы.

Что такое предоплаченная карта?

По внешнему виду карточка похожа на подарочные изделия разных магазинов. На ней имеется логотип банка и номинал. При этом она обладает стандартными функциями, поэтому пользоваться средствами можно для оплаты товаров в любых магазинах.

Плюсы и минусы

Существует много плюсов покупки такой подарочной банковской карты. К ним относится то, что воспользоваться ею может любой человек, так как она не является именной. Не нужны документы для использования денег, а также пользоваться ею можно в любом магазине или на сайтах в интернете.

Недостатком выступает отсутствие возможности перевыпуска или блокировки. Поэтому если карта будет утеряна, то придется заказывать новый банковский продукт. Если в течение срока действия держатель не смог определиться с подарком, то он теряет средства.

Где и как приобретается

Подарочные карты банков считаются еще не слишком популярными подарками, поэтому предлагаются только ограниченным количеством крупных банков. Наиболее часто граждане для получения такого инструмента обращаются к банкам:

Банковская организация Особенности покупки
Сбербанк Выдается неименная карточка, по которой используется платежная система Виза. Номинал может быть разным, но обязан находиться в пределах от 1 до 15 тыс. руб.
Альфа Банк Имеется возможность выбрать карты в четырех номиналах, поэтому покупатель самостоятельно решает, будет ли на счету иметься сумма в 3, 5, 10 или 15 тыс. руб. Требуется уплачивать средства в виде комиссии за обслуживание, а эта сумма равна 100 руб. Купить такую карту можно без необходимости представлять какие-либо документы. Продается она в любом отделении данного банка.
Газпромбанк Подарочные карточки продаются в специальной красивой упаковке. Они могут пополняться на любую сумму, но максимально может вноситься 15 тыс. руб. Взимается комиссия за выпуск такого банковского продукта, которая равна 100 руб. При этом на телефон покупателя можно подключить бесплатно услугу информирования с помощью смс-сообщений.
Промсвязьбанк Выбрать можно подарочные карты разного номинала, причем дополнительно покупатели могут получить интересный бонус, представленный скидками на покупки, которые осуществляются в компаниях, являющихся партнерами банка.
Русский Стандарт Выпускает несколько подарочных карт, а при совершении покупок в фирмах-партнерах покупатель может рассчитывать на значительные скидки, причем они могут достигать даже 30%

Таким образом, обращаться за покупкой подарочных банковских карт можно в разные организации, для чего оцениваются имеющиеся финансовые возможности и пожелания человека, который будет получателем такого подарка.

Сколько стоит

Стоимость зависит от того, какая сумма будет передаваться в виде подарка. Обычно банки выпускают карты с конкретным номиналом.

Наиболее часто можно выбрать такие инструменты на 1, 3, 5, 10 или 15 тыс. руб.

, поэтому выбирается оптимальный вариант с учетом возраста получателя и желанием дарителя подарить ту или иную сумму средств.

Что такое подарочная банковская карта, смотрите видео:

Большинство таких карточек выпускаются бесплатно, но некоторые банковские организации требуют уплачивать определенную сумму средств за выпуск, причем обычно такая плата равна 100 руб.

Нюансы использования

Принимаются подарочные карты в любом магазине, поэтому они используются такими же способами, как и другие пластиковые изделия, выпускающиеся банками. Поэтому с ее помощью можно оплачивать разные товары или услуги, причем не только в стационарных магазинах, но и даже в интернете.

Каждый человек, получивший такой подарок, должен помнить о том, что он обладает ограниченным сроком действия, поэтому потратить средства на счету нужно в течение конкретного времени, представленного обычно годом, а иначе можно просто потерять средства, которые не возвращаются банком.

С подарочной карточкой можно выполнять не все действия, которые доступны владельцам стандартных дебетовых карт. К этим действиям относится:

  • невозможно снять наличные средства в банкоматах или через кассу банка;
  • обычно не допускается пополнять счет;
  • не имеется возможности для перевода средств на другой счет или карту;
  • нельзя заблокировать банковский продукт, если он будет потерян владельцем, поэтому важно относиться к его использованию и хранению со всей осторожностью.

Особенности подарочной банковской карты. myshared.ru

Некоторые банки вовсе устанавливают определенные лимиты на расходы в месяц или другие периоды.

Большинство банков предлагают многочисленные скидки или бонусы, если средства с такой карты тратятся на покупки в магазинах или компаниях, которые являются партнерами данной банковской организации.

На каких условиях выпускаются

Выпуск подарочных карт банками осуществляется на основании конкретных номиналов.

Продаются такие инструменты в разных отделениях учреждений, поэтому достаточно только заплатить работнику организации нужную сумму, после чего выдается карточка, на счету которой будет иметься уплаченная сумма.

К основным условиям относится:

  • платежная система обычно представлена Visa или Mastercard Classic;
  • срок действия стандартно не превышает одного года, поэтому за это время придется потратить подаренные средства;
  • валюта представлена в рублях;
  • не предусматривается возможность пополнения счета или снятия денег, а также не выпускаются дополнительные карточки.

Как работает банковская карта, расскажет это видео:

Банки при выпуске и использовании разных карт учитывают Положение об эмиссии №266.

Заключение

Таким образом, подарочные банковские карты становятся интересной и нестандартной альтернативой подарка в виде денег. Они продаются только в крупных учреждениях и обладают определенными ограничениями.

Имеют строго определенные номиналы, а также могут использоваться для оплаты товаров или услуг не только в стационарных учреждениях, но и в интернете.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/karty/podarochnaya-bankovskaya.html

Карты в подарок

Карты в подарок

Если у вашего родственника или близкого друга в скором времени будет торжественное мероприятие, а вы совершенно не знаете, что ему подарить, хорошим вариантом станет вручение банковской карты в подарок. Предоплаченные подарочные карточки совсем недавно появились в списке услуг банков, но они уже успели завоевать немалую популярность.

В чем преимущества?

Дело в том, что многим уже наскучило дарение денег в простых конвертиках – это банально и совершенно не креативно. Совсем другое дело – подарить уже действующую карточку с определенным лимитом, которая для своего владельца будет совершенно бесплатна.

Это очень удобно в тех случаях, когда у вас нет определенной идеи, что же можно купить в подарок, а вот деньги всегда и для каждого будут востребованы.

Если вы считаете, что просто вручить наличные — это неприемлемо в данной ситуации, то выходом из неё может стать красиво оформленная карточка с тем лимитом, который вы определите самостоятельно.

Следует помнить, что обналичить такой продукт в банкомате будет нельзя. Однако, им можно пользоваться по прямому назначению, т.е. совершать безналичные покупки как в розничных, так и в интернет-магазинах.

Дополнительный плюс будет заключаться в том, что даритель может выбрать индивидуальный дизайн своего подарка, допустим – с фотографией юбиляра.

Для этого нужно всего лишь отправить заявку на сайте банка и прикрепить файл с картинкой, либо принести картинку в ближайшее отделение.

Через 10-14 дней оригинальный подарок с вашим фото на лицевой стороне будет готов.

Где можно оформить банковскую карту в подарок?

Сегодня достаточно много финансовых организаций ввели такую услугу для своих клиентов, т.к. она пользуется все большей популярностью. Мы можем порекомендовать вам следующие варианты:

  1. В банке «Санкт-Петербург» можно приобрести карточку с названием «Красивые деньги» с номиналом от 1 тыс. до 15 тыс. рубл., у которой будет обслуживание равное 150 р. в год. Для оформления не потребуется никаких документов, нужно лишь немного свободного времени. Карта принимается для оплаты покупок как в магазинах, так и на сайтах в сети Интернет. Действует она 1 год, смс-информирование бесплатное, пополнить нельзя;
  2. Газпромбанк также предлагает вам оформить яркую предоплаченную карту, которая станет отличной альтернативой наличных денег. Выпуск такого продукта обойдется вам в 100 рубл., положить на счет можно не более 15-ти тыс. рубл. Сама карточка завернута в красивую подарочную упаковку со словами пожеланий и краткой инструкцией, узнайте больше здесь;
  3. Ак барс банк эмитирует предоплаченную подарочную карту «Подарочная Татнефтепродукт», лимит которой не может быть более 15 тыс. рубл. Данный продукт не является именным, используется платежная система Visa. Карточка действует в течение 3 лет, по всей территории России, в компаниях-партнерах банка будут предоставляться скидки. Отметим, что она имеет плату за обслуживание в размере 150 рубл., снятие наличных бесплатное;
  4. Промсвязьбанк также включил подобное предложение в перечень своих услуг. Теперь здесь можно приобрести «Поздравительную карту», выбрав из 6-ти различных оригинальных дизайнов. Лимит может быть разным – 1,2,3,5, 10 или 15 тыс. рубл., карточка принимается по всей России, в том числе в сети Интернет. Обратите внимание, что у банка есть более 1000 партнеров, где будут предоставлены дополнительные скидки и привилегии держателям карты. Подробности — тут;
  5. Русский Стандарт дает возможность создания подарка в двух видах: реальная пластиковая карточка с лимитом 1,3,5,10 или 15 тыс. рубл., либо её виртуальный аналог. В первом случае с вас будет взиматься комиссия за выпуск в следующем размере: при оформлении в банке или на его сайте – 100 рубл., в торговой точке – 50 рубл. Карта будет подключена к программе «Клуб скидок», благодаря которой можно получить скидки до 30% в различных магазинах-партнерах банка. Во втором случае VirtuCard будет действовать 3 месяца, её номинал может составлять от 100 до 15 тыс. рубл., при этом комиссия за выпуск составит 2% (не менее 25 рублей). Вы можете сами выбрать дизайн лицевой стороны карточки, загрузив картинку на сайт банка. больше информации здесь;
  6. В офисах СПМ-банка также можно заказать и за считанные минуты приобрести такой продукт, для этого даже не понадобятся какие-либо документы или заявки. Все, что вам нужно – это внести оплату на счет карточки (1,3,5,10 или 15 тыс. рублей) и можно забирать подарок. Есть возможность выбрать индивидуальный дизайн, но тогда вам заранее нужно подать заявку через сайт организации (за 6-8 дней);
  7. Транскапиталбанк — здесь вы сможете оформить карточку «Подарочная» , которая будет действовать во всех магазинах ТРЦ Европейский и Ереван Плаза. Лимит средств для операции — 15000 рублей, можно пополнять суммами от 1000р., действует продукт 3 месяца;
  8. Альфа-банк имеет похожее предложение — продукт «Перекрёсток», которым можно расплачиваться в магазинах одноименной сети. Выпуск обойдется в 99 рублей, действует бонусная программа за каждую покупку. Возможно пополнение.

Таким образом, если вы хотите порадовать своего близкого человека, но не знаете, как это лучше всего сделать, закажите ему карточку в подарок.

Источник: http://KreditorPro.ru/bankovskie-karty-v-podarok/

Подарочная банковская карта: виды, оформление :

Подарочная карта — это эмитируемый кредитным учреждением платежный инструмент обычно системы VISA, с помощь которого можно оплачивать товары по всему миру. Лимит устанавливается по усмотрению клиента и выплачивается единовременно при покупке пластика.

Суть

Банковская карта может быть виртуальной, мгновенной и подарочной. Первые два вида активно применяются в электронной коммерции. Самым ярким примером является карта «Кукуруза», которая позволяет держателям участвовать в акционных программах, получать бонусы.

Подарочная банковская карта выпускается далеко не каждым кредитным учреждением страны. Ее схема действия очень проста. Покупатель оплачивает номинал, а также стоимость самого пластика. Вместе с картой выдается конверт с PIN-кодом и CVC2.

Подарочная банковская карта визуально не отличается от карты любой торговой точки.

Это тот же пластик с логотипом банка, на лицевой стороне указан номинал, на обороте – магнитная полоса.

Но ее основное преимущество в том, что пластик выполняет стандартные функции. С его помощью можно оплачивать товары и услуги в Интернете и любых торговых точках.

Условия выпуска

Приобрести карту можно в отделении банка. Нужно только оплатить сумму, равную балансу карты, а также комиссии за ее выпуск.

Условия обслуживания у разных кредитных учреждений отличаются, но есть и общие черты:

  • Тип — Visa, Mastercard Classic.
  • Максимальный срок действия — 1 год.
  • Валюта — рубли РФ.
  • Пополнение счета — не предусмотрено.
  • Возможность снимать наличные денежные средств со счета — отсутствует.
  • Дополнительные карты — не предусмотрены.
  • В случае потери/порчи карта не восстанавливается.
Банк Система Сумма, тыс. руб. Плата за выпуск
«Русский Стандарт» Visa, MasterCard От 1 до 15
  • 100 рублей в отделении
  • 50 рублей в торговой точке
«Петрокоммерц» Visa до 15 100 рублей
«Газпромбанк» MasterCard
подарочная банковская карта «Сбербанка» Visa
АК «БАРС» MasterCard От 0.5 до 15 От 20 до 300
«Фиа Банк» (Самара, Тольятти) NCC До 15 1% от суммы, но минимум 100 руб.

Для совершения покупок в интернет-магазинах держателю нужно указать:

  • номер платежного инструмента и срок окончания его действия;
  • свои ФИО латинскими буквами;
  • код безопасности.

Другие условия

Подарочные дебетовые карты широко применяются магазинами.

Торговые точки не ведут идентификацию владельцев, а сразу после обращения клиента выдают карту определенного номинала.

Аналогичный принцип предоплаты действует и у интернет-провайдеров, и в социальных сетях. Так чем же тогда подарочная банковская карта отличается от остальных?

Ее главная характеристика – анонимность держателя. Для использования карты не нужно открывать счет.

Платежные инструменты обезличены, а приобрести их можно за несколько минут в отделении кредитного учреждения или даже через торговые точки.

Банковские подарочные карты «ВТБ» и любого другого кредитного учреждения выпускаются в пределах международных платежных системм, поэтому их можно использовать в любом магазине.

Преимущества карт

Такие подарочные инструменты имеют ряд положительных моментов:

  • быстрое и простое оформление;
  • возможность покупать неограниченное количество платежных инструментов;
  • возможность установить лимит;
  • пластиковые карты выпускаются не именные, т.е. их можно передать другим лицам;
  • удобство в использовании;
  • можно совершать покупки на протяжении всего срока действия;
  • оригинальный дизайн карты;
  • отсутствие платы за обслуживание, хотя некоторые кредитные организации устанавливают комиссию за активацию.

Недостатки

Пожалуй, самый главный минус в использовании подарочных карт – это отсутствие возможности перевыпуска и блокировки счета. В случае потери, кражи держателю придется заказывать новый платежный инструмент.

Это связано с тем, что средства на счете не относятся к депозитам. Эти активы не учитываются в системе страхования вкладов. Более того, срок использования карты зачастую не превышает года.

По его истечении средства вернуть до недавнего времени было невозможно.

С 1 августа 2014 года вступили в силу изменения к Закону «О национальной платежной системе».

В поправках указано определение предоплатной карты, а также прописана возможность клиента перечислять остаток средств на банковский счет оператора электронных средств или выдавать наличными.

Лимит на одну операцию составляет 5 тыс. руб. в день и 40 тыс. руб. в месяц. Стоит, однако, отметить, что большинство банков этот законопроект игнорируют.

подарочных карт

Рассмотрим самые интересные предложения кредитных учреждений. По негласным стандартам подарочная банковская карта не перевыпускается, с нее нельзя снимать наличные.

Но некоторые кредитные учреждения предоставляют свои приятные бонусы.

Например, ЗАО «Газпромбанк» предлагает карту с услугой бесплатного SMS-информирования, но выбирать для нее дизайн или вид упаковки нельзя.

ЗАО «Банк Петрокоммерц», наоборот, предлагает клиентам возможность выбирать дизайн карт Visa и упаковок, в том числе подарочных.

При этом кредитное учреждение предупреждает, что пластик не оснащен системой безопасности 3-D Secure. Это при том, что он предназначен для покупок в интернете.

Максимальный баланс счета может составлять 15 тысяч рублей.

Карты «СМП» можно пополнять только в пределах заранее установленной кредитной организацией суммы. Подарочная банковская карта принимается только в конкретных торговых точках.

Она оригинально упакована, в комплект входит вкладыш с инструкцией по использованию.

При желании можно заказать индивидуальный дизайн, специальные надписи или разместить на ней фотографию.

ЗАО «Промсвязьбанк» использует другой способ, чтобы привлечь клиентов. Кредитное учреждение предлагает большой выбор дизайнов лицевой стороны.

Можно также установить на карту 1 из 6 лимитов: от 1 до 15 тыс. руб. У карты MasterCard отсутствуют ограничения по использованию: ею можно расплачиваться в интернете, в любых магазинах.

Держатель пластика может принимать участие в бонусных программах банка.

Сразу несколько видов карт предлагает ЗАО «РСБ». В линейке кредитного учреждения есть розовая карта для женщин и голубая для мужчин.

Любую из них можно купить прямо на сайте, в офисах и торговых точках.

Оба пластика выпускаются с утвержденным номиналом и позволяют участвовать в программе «Клуб скидок».

Обычно банк выпускает карты к праздникам: 8 марта и 23 февраля. В 2015 году появились подарочные платежные инструменты Premier, приуроченные ко Дню всех влюбленных.

Это уникальный продукт. Во-первых, карту можно пополнять и снимать наличные в банкоматах. Комиссия за эту операцию составляет 2% от суммы, но не менее 100 рублей.

Во-вторых, к пластиковой карте подключен сервис SMS, который используется для оповещения владельца о всех операциях. В-третьих, Premier имеет особый дизайн, к карте прилагается упаковка, которая имеет вид коробки с золотым теснением с шелковой лентой.

В-четвертых, лимит по счету очень большой — от 15 до 600 тыс. руб. Стоимость такого подарка – одна тысяча рублей.

Gift Card

Многие интернет-магазины в США принимают карты, выданные местными банками. Так организации борются мошенничеством, поскольку проверка иностранных карт занимает много времени.

Поэтому оплачивать товары, купленные в Америке, пластиками Visa или MasterCard, эмитированными кредитными учреждениями другого государства, проблематично. Но выход есть.

Можно заказать пластиковые карты, выпущенные в США.

Gift Card – это не именной платежный инструмент с американским биллингом.

Банковские пластики Visa, MasterCard и AmericanExpress можно использовать для расчетов вообще в любой стране мира, а не только в США.

Стоимость их выпуска составляет от $20 до $500 в зависимости от класса и платежной системы.

Нюансы использования

Подарочная банковская карта — это денежный сертификат, которым можно оплачивать товары. Если организация имеет несколько брендов в США, то одним платежным инструментом можно оплачивать все их товары.

Например, Card Gap можно использовать в Old Navy и Athleta. Но картой Abercrombie&Fitch нельзя расплатиться ни в Gilly Hicks, ни в Hollister. Большинство платежных инструментов очень красиво упакованы.

Подарочные банковские карты на предъявителя непополняемые. Их можно использовать, пока баланс счета не достигнет нуля, а затем придется заказывать новый платежный инструмент.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-podarochnaya-bankovskaya-karta-vidy-oformlenie.html

Топ-10 карт для VIP-клиентов

Топ-10 карт для VIP-клиентов

Премиальная банковская карта подобно дорогим швейцарским часам показывает высокий статус владельца, а кроме того обеспечивает владельцу много дополнительных сервисов и услуг – от консьерж-сервиса до страхования жизни. Сравни.ру составил список самых дорогих карт, предлагаемых российскими банками своим лучшим клиентам, и разобрался, действительно ли у таких карт есть практические преимущества, а не только имиджевые.

Обычно к категории привилегированных карт относят пластик типа Platinum, Word Elite, а также Infinite (в переводе с английского – «безграничный»).

Согласно опросу нескольких банков, обладателями карт с самым высоким статусом являются от 1% до 10% клиентов.

По словам Константина Гринглоза, начальника управления организации розничных услуг банка «Авангард», около 1% среди всех клиентов банка имеют пластик MasterCard Elite, Visa Infinite и Visa Signature.

В банке «Санкт-Петербург» поделились подробной статистикой: порядка 92% состоятельных клиентов имеют карты Visa Platinum, около 8% – MC Word Elite и менее 1% – Visa Infinite.

Что включено?

Банки стараются угодить даже самым капризным клиентам. Как правило, в стоимость обслуживания включены следующие виды услуг:

  • персональный менеджер (будет отвечать на все вопросы по банковскому обслуживанию, помогать выбирать продукты);
  • полис страхования путешествий (действует как в России, так и за рубежом – защищает на сумму до нескольких миллионов долларов);
  • консьерж-сервис (поможет заказать билеты в театр, устроить корпоративную вечеринку или забронировать яхту в Монте-Карло на выходные);
  • повышенные мили по кобрендинговым картам (позволят почти в два раза быстрее накопить на премиальный билет);
  • дополнительную карту Priority Pass (доступ к VIP-залам аэропортов (часто за небольшую дополнительную плату));
  • повышенный кэшбэк и процент на остаток (позволит больше заработать на крупных суммах).

Также премиальные карты предоставляют скидки на проживание в дорогих отелях, аренду машин, мастер-классы, брендовую обувь и одежду, ювелирные украшения, мебель и т.д.

Обычно в описании продуктов можно увидеть еще больший набор возможностей, но часть из них и так предоставляется бесплатно, даже клиентам с зарплатными картами. Например, обеспеченных людей привлекают возможностью бесконтактной оплаты покупок или интернет-банкингом.

«Для какого-то из клиентов это дополнительный сервис, для кого-то – базовые услуги.

В описании продуктов, как правило, указываются все доступные опции, чтобы клиент мог составить представление, за какой набор услуг он платит, и какие дополнительные возможности ему доступны.

В особенности, если мы говорим о премиальных клиентах, которые всегда ожидают увидеть наполнение продукта, соответствующее их статусу», – поясняет Наталья Розенберг, начальник управления некредитных продуктов и дистанционного обслуживания Московского кредитного банка.

У кого лучше?

Согласно исследованию Сравни.ру, наибольший набор опций для состоятельных клиентов предлагает банк «Русский стандарт». Его карта «Visa Infinite» стоит 50 тыс. руб. в год.

За эти деньги держатель получает бесплатный вход в VIP-залы аэропортов (у других банках эта услуга стоит 27 долларов США), страхование при поездах по России и за рубеж с максимальным лимитом выплаты до 1 млн долларов, 2% кэшбэка со всех покупок, а также доход в размере 7% с остатка средств по счету. Заплаченные за карту деньги окупятся, например, при платежах на сумму 2,5 млн руб. или при хранении на счете 714,3 тыс. руб.

Карта MasterCard World Black Edition от Московского кредитного банка принесет на положительный баланс 7% дохода, а по кредиту придется заплатить 26%. Пластик окупится при неснижаемом остатке в размере 714,3 тыс. руб. в течение года. Если будет больше, то на этом можно будет еще и заработать.

На третьем месте карта Visa Infinite банка «Авангард».

К ней прилагается страховка на 1 млн долларов, карта Priority Pass с возможностью посещать VIP-залы аэропортов вместе с близкими и коллегами (до 10 человек), а также множество скидок за покупки и бронирование. Карта окупится, например, за счет скидки при бронировании Mercedes Clase V на новогодние каникулы в Барселоне (125,5 тыс. руб.).

Стоит отметить, что окупаемость карты – вещь условная, поскольку одни клиенты могут восполнить плату кэшбэками или дорогостоящими покупками, а другим достаточно личного менеджера, который сэкономит бесценное время состоятельных персон. Например, многие потребители готовы заплатить 10 тыс. руб. за карту Сбербанка только для того, чтобы не стоять в очередях, а получать обслуживание в комфортных условиях.    

1 Русский стандарт – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 50000 руб.
  • Бесплатный доступ в VIP-залы международных аэропортов по всему миру благодаря карте Priority Pass.
  • Скидки по программе «Мир привилегий Visa».
  • Страховая защита во время путешествий (до 1 млн долларов), экстренная помощь в случае чрезвычайной ситуации, медицинские и юридические консультации, страхование покупок и продление гарантии.
  • Cash Back до 2% на расходные операции по карте.
  • 7% на остаток по счету в рублях и по 1% в долларах и евро.

Условная окупаемость: при покупках на 2,5 млн руб. или при хранении 714,3 тыс. руб. в течение года.

2 Московскийкредитныйбанк – MasterCard World Black EditionСтоимость обслуживания: 50000 руб.
  • Скидки в сети торгово-сервисных предприятий при оплате по кредитке.
  • Международная карта Priority Pass.
  • 7% на остаток по счету на сумму от 10 тыс. руб.
  • Ставка по кредиту от 26%.
  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру.

Условная окупаемость: при хранении 714,3 тыс. руб. в течение года.

3 Авангард – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 30000 руб.
  • Круглосуточный консьерж-сервис.
  • Страховка с покрытием до 1 млн долларов США.
  • Эксклюзивные предложения по программе «Мир привилегий Visa».
  • Защита покупок на сумму до 20 тыс. долларов в год.
  • Карта IAPA (скидка до 50% в 20 тыс. отелей, до 30% при бронировании автомобилей в Avis, Hertz, National, Europcar и Holiday autos).
  • Международная карта Priority Pass.

Условная окупаемость: при бронировании Mercedes Clase V на новогодние каникулы в Барселоне (стоимость бронирования 125,5 тыс. руб.).

4 Банк «Санкт-Петербург» – MasterCard World Black EditionСтоимость обслуживания: 30000 руб.
  • Персональный менеджер.
  • 1% бонусов «Ярко» за каждую покупку, скидки до 13% при покупках в магазинах-партнерах.
  • Страховая программа для путешествий (с покрытием до 750 тыс. евро).
  • Карта Priority Pass.
  • Служба экстренной поддержки.
  • 5% на остаток по счету (любая сумма). 

Условная окупаемость: при хранении на счете от 600 тыс. руб. в течение года или при покупке гаджетов на 600 тыс. руб. в магазинах «Связной».

5 Московский индустриальный банк – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 30000 руб.
  • Оформление до 3-х бесплатных карт категории Gold.
  • Скидка до 20% на аренду ячейки.
  • Обслуживание (вне общей очереди) во всех филиалах и отделениях банка.
  • Страхование путешественников.
  • Скидки до 15% при оплате у компаний-партнеров.
  • 1% на остаток при размещении на счете от 50 тыс. руб. 

Условная окупаемость: при оплате услуг в «Новой поликлинике» на сумму от 300 тыс. руб.

6 Уралсиб – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 21750 руб.
  • Страховой сертификат для обладателя карты и членов его семьи с покрытием на сумму до 700 тыс. евро.
  • Программа «Защита покупок» и «Продление гарантии».
  • Консьерж-сервис.
  • Программа «Мир привилегий Visa».
  • Экстренная выдача наличных денежных средств, замена утерянной карты на новую. 

Условная окупаемость: при покупке ювелирных украшений в магазинах «Адамас» на сумму от 310 тыс. руб.

7 Восточный экспресс банк – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 20000 руб.
  • Кредитный лимит до 2,5 млн руб.
  • Консьерж-сервис 24 часа в сутки.
  • Юридическая поддержка за границей.
  • Страхование покупок и продление их гарантии.
  • Страховой путешественников (до 3-х человек).
  • Экстренная замена карты и предоставление наличных средств в кратчайшие сроки.
  • Обслуживание в VIP-отделениях.
  • Возврат 0,5% от стоимости покупки в виде бонусов. 

Условная окупаемость: при покупках на сумму от 4 млн руб.

8 Банк Москвы – Visa SignatureСтоимость обслуживания: 20000 руб.
  • Начисление 1,75 мили за каждые 40 рублей.
  • 3 000 миль в подарок за первую покупку.
  • Скидка до 80% на повышение класса обслуживания на рейсах S7 Airlines.
  • Регистрация на стойках бизнес-класса S7 Airlines.
  • Страхование путешественников на сумму до 20 тыс. долларов.
  • Карта Priority Pass.
  • Консьерж-сервис. 

Условная окупаемость: накопление на билет Москва-Сочи-Москва потребует покупок на 388,5 тыс. руб. (по обычным картам – 760 тыс. руб.).

9 Транскапиталбанк – Visa InfiniteСтоимость обслуживания: 15000 руб. или 0 руб. при сумме покупок от 1 млн руб. за год.
  • Скидки по программе Visa Infinite.
  • Скидки на автомобили Mercedes Benz.
  • Сим-карта для заграничных звонок с балансом 10 у.е.
  • Консьерж-сервис.
  • Программы страхования: «Защита покупок», «Продление гарантии», страхование выезжающих за рубеж (на сумму до 3 млн руб.).
  • Карта Priority Pass. 

Условная выгода: стоимость обслуживания стоит меньше, чем полисы страхования, оформляемые к карте.

10 Сбербанк России – MasterCard PlatinumСтоимость обслуживания: 10000 руб.
  • Программы скидок и привилегий MasterCard Worldwide.
  • Обслуживание без очередей в комфортных зонах.
  • Персональный менеджер.
  • Сервис экстренной выдачи наличных в случае утраты карты за границей.
  • Программа «Защита покупок» и «Продление гарантий».
  • Медицинская и юридическая поддержка за рубежом. 

Условная выгода: обслуживание окупается при бронировании 7 ночей в отеле All-Suites Spa Hotel Pokroa Moscow. 

Пафос в сторону

Как видно, карты имеют множество преимуществ, за которые в ряде случаев можно не переплачивать.

Например, если состоятельный человек просто имеет большие остатки средств на своем карточном счете, то можно подобрать обычную карту с максимальным начислением процентов.

Когда по карте происходит много покупок – заработать на этом можно с помощью карт с повышенным кэшбэком. Если происходит много поездок, то лучше выбрать карту с повышенным начислением миль, бесплатной страховкой и доступом в VIP-залы аэропортов.

Как составлялся рейтинг?

Рассматривались кредитные и дебетовые карты топ-100 банков по размеру активов на 1 ноября 2015 года. В рейтинге карты сортировались по стоимости обслуживания и максимально возможному набору опций, которого нет у обычных карт.  

Максим Глазков

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2015/11/26/top-10-kart-dlja-vip-klientov/

Дорогой подарок: подарочные карты в банках РФ

Дорогой подарок: подарочные карты в банках РФ

Выбор подарка близкому человеку зачастую сводится к банальному «деньги в конвертике».

Не самый оригинальный вариант, и чтобы исправить ситуацию банки разработали специальный продукт — поздравительную банковскую карту.

На нее вы можете положить в качестве дара любую сумму, которая может быть потрачена получателем средств по его усмотрению. Особенности подарочных карт и какие банки их предлагают — в нашем обзоре.

Подарочные карты, преимущества и недостатки

Подарочная банковская карта — это отличная альтернатива наличным денежным средствам в качестве презента. А в отличие от большинства подарочных сертификатов, ее действие не ограничено определенным магазином.

На нее можно положить любую сумму, потратить которую можно в любом магазине (даже в интернете). Оплата подарочной картой происходит точно так же, как и оплата обычной банковской картой.

Но у такой карты есть свои преимущества, недостатки и особенности, о которых стоит помнить перед выбором такого варианта подарка.

Преимущества подарочных карт:

  • оформляется без предъявления каких-либо документов, заполнения заявлений и открытия банковского счета;
  • не нужна идентификация держателя при предоставлении карты и осуществлении по ней операций (карта является неименной, не содержит имя и фамилию держателя);
  • номинал карты устанавливается самостоятельно дарителем (но не более 15 тыс. рублей);
  • используется как средство оплаты товаров и услуг в магазинах, предприятиях сферы и услуг, в том числе, и в интернете;
  • можно совершать покупки в течение всего срока действия карты, не обязательно тратить всю сумму за один раз;
  • возможно получать скидки от магазинов-партнеров банка;
  • оригинальный дизайн карты.

Недостатки подарочных карт:

  • не предназначена для оплаты в торговых организациях, созданных за пределами территории Российской Федерации (в том числе в иностранных интернет-магазинах);
  • порой нельзя получить наличные денежные средства в банкоматах;
  • лимит по карте — 15 тыс. рублей (так как такая карта выпускается без идентификации владельца);
  • нельзя осуществить перевод денежных средств (на другую карту, на банковский счет, на счет мобильного телефона, на счет электронного кошелька т. д.);
  • пополнение карты зачастую невозможно;
  • при утере/порче/краже карта не восстанавливается (карта — без открытия счета, в случае потери ее владелец утрачивает и остаток на ней).

Подарочные карты, предложения российских банков

Таблица 1. «Подарочные карты в российских банках»

Банк

Платежная система

Номинал, тыс. руб.

Выпуск и обслуживание, руб.

1

Энерготрансбанк, «Подарочная»

Visa Gift

До 15

0

2

ФК «Открытие», «Подарочная»

Visa

1 / 2 / 3 / 5 / 10 /15

0-50

3

Владпромбанк, «Подарочная»

Visa Gift

До 15

50

4

«Русский стандарт», «Подарочная Связной»

MasterCard Gift

1 /3 / 5 / 10 /15

50

5

Банк «Ак Барс», «Подарочная Татнефтепродукт»

MasterCard Unembossed

0-150

6

«Русский стандарт», «Подарочная»

MasterCard Gift/Visa Gift

1 /3 / 5 / 10 /15

50-150

7

СМП-Банк, «Подарочная»

MasterCard Gift/Visa Gift

1 /3 / 5 / 10 /15

0-300

8

«Русский стандарт», «Подарочная Premier»

MasterCard Gift/Visa Gift

15

1000

Данные на февраль 2017 года

Условия по подарочным картам в различных банках отличаются не существенно.

Комиссия за выпуск — не более 150 рублей, плата за годовое обслуживание — не более 300 рублей (100 рублей — для премиальной карты). Номинал карты — не более 15 тыс.

рублей. По некоторым предусмотрены специальные скидки и бонусы в магазинах-партнерах.

Бесплатный выпуск и обслуживание

Предусмотрены по подарочной карте Энерготрансбанка.

  • Однако карта имеет ограниченный срок действия — 1 год.
  • Валюта карты — рубли.
  • Вид карты — Visa Gift.
  • Возможно выбрать нужный номинал карты номиналом — от 300 до 15000 рублей.
  • Снятие наличных в банкоматах и пополнение карты — не предусмотрено.
  • Но получить такую карту могут лишь жители Москвы и МО, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, Калининградской области.

Возможность приобретения в удобном месте

Предусмотрена по подарочной карте банка «Русский стандарт».

  • Ее можно купить в отделении банка (плата за выпуск — 150 рублей), на сайте банка (плата — 100 рублей) или в торговой сети (50 рублей полюс комиссия).
  • Также возможна доставка карты почтой РФ или курьером за дополнительную плату.
  • Валюта карты — рубли.
  • Вид карты — MasterCard Gift/Visa Gift.
  • Она может быть выпущена различным номиналом — 1000 /3000 / 5000 / 10000/15000 рублей.
  • Для покупки карты не требуется заполнять анкету и предъявлять документы.
  • Возраст держателя карты — от 14 лет (по большинству других карт — от 18 лет).
  • При использовании подарочной карты действует программа «Клуб скидок», по которой тысячи магазинов и ресторанов, туристических агентств и салонов красоты по всей России предоставляют скидки.

Индивидуальный дизайн подарочной карты Visa

В СМП-Банке предполагает, что даритель сможет сам оформить лицевую часть карты.

  • Написать личное поздравление, нарисовать рисунок или использовать фотографию именинника.
  • Такой подарок будет не только нужным, но и оригинальным.
  • Заказ на оформление карты принимается в онлайн-режиме, изготовление карты — 6-8 рабочих дней.
  • Карта выпускается бесплатно.
  • Стоимость годового обслуживания — 300 рублей.
  • Подарочная упаковка прилагается, ее дизайн можно выбрать на сайте из предложенных вариантов.
  • Карта с готовым дизайном обойдется в 100 рублей.
  • Можно выбрать из нескольких номиналов — 1000 / 3000 / 5000 / 10000/15000 рублей.
  • Вид карты — MasterCard Gift/Visa Gift. Снятие наличных в банкоматах — не предусмотрено.
  • Валюта карты — рубли, но возможна конвертация (по курсу банка).
  • Взимается комиссия 1,5% от суммы операции, совершенной в валюте, отличной от долларов США и евро (за пределами РФ или через интернет в торговых точках, эквайером которых выступает банк-нерезидент).

Возможность снятия наличных в банкоматах

Предусмотрена по премиальной карте «Подарочная Premier» в банке «Русский стандарт».

  • Но за такую опцию взимается комиссия (как в «родных», так и в сторонних банкоматах) — в размере 2% (минимум 200 рублей).
  • Первоначальный взнос — 16 тыс. рублей (включая 1 тыс. — плату за выпуск).
  • Первоначальный лимит карты составляет 15 тыс.-600 тыс. рублей.
  • Возможно пополнение карты, но ее лимит не может превышать 600 тыс. рублей.
  • Картой можно оплачивать покупки как в России, так и за рубежом.
  • Держателям карты доступны специальные предложения на авиабилеты и отели, а также оформление страхового полиса со скидкой 5% на туристическом портале travel.rsb.ru.
  • Смс-информирование об операциях по карте будет стоит 50 рублей в месяц.

Источник: Средства.ру

Источник: http://www.sredstva.ru/publications/367-podarochnye-karty.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть