6 лучших дебетовых карт для студентов в 2018 году

Содержание

6 лучших дебетовых карт для студентов в 2018 году

6 лучших дебетовых карт для студентов в 2018 году

С 18 лет, а иногда и раньше, для студента становится доступным такой банковский продукт, как дебетовая карта. Здесь предоставлен обзор лучших дебетовых карт для студентов в 2018 г., открывающих перед ними много дополнительных возможностей.

Сбербанк предлагает специальный продукт для молодежи.

Эти выгодные дебетовые банковские карты для студентов позволят делать покупки на большую сумму, благодаря наличию бонусов.

Тариф за обслуживание Студенческой карточки — 12 р. 50 к. в месяц, что в 5 раз меньше стоимости обслуживания классического пластика. Срок действия 3 года.

Пользоваться этим платежным инструментом можно в сервисных и торговых точках, где обозначена торговая марка MAESTRO. Они есть на территории России и за рубежом. Съем наличных возможен только в рублях. К этой карте привязаны бесплатные сервисы:

  • быстрое пополнение телефона;
  • доступ к банку 24/7 при условии наличия интернета и скачивания мобильного приложения.
  • контроль всех операций, анализ затрат;
  • проверка баланса, платежи через Сбербанк Онлайн.

Для получения «Молодежных карт» необходимо обратиться в Банк, имея при себе паспорт, подтверждающий, что вы являетесь гражданином РФ.

Если обращаются нерезиденты РФ или лица, не имеющие постоянной регистрации, то решение о выдаче продукта принимается индивидуально.

Дебетовая карточка предназначена для студентов и молодых людей, следовательно существует возрастной ценз:

На пластик можно перечислять стипендию, внести деньги через банкомат, на него могут перечислять деньги родители, имеющие платежный инструмент Сбербанка. Заказывая карту онлайн, можно оговорить ее индивидуальный дизайн, но тогда выпуск пластика обойдется дороже.

Социальная дебетовая карта студента — предложение от ВТБ Банк Москвы

Социальная дебетовая карта студента от ВТБ Банк Москвы бывает двух видов:

  • для студентов ВУЗов, обучающихся на дневной форме обучения;
  • для учеников средних специальных и средних учебных заведений.

Карта предоставляет следующие возможности для студентов:

  1. Оплатить проезд в метро, трамвае, троллейбусе, автобусе, электричке. Для этого достаточно поднести инструмент к приемнику или валидатору даже не вплотную, а на расстояние не больше 50 мм. Иногда контролеры требуют показать, кроме социальной карты, еще и студенческий билет.
  2. Использовать продукт, как платежный банковский инструмент. Совершеннолетние учащиеся могут хранить на нем, кроме собственных средств, еще и кредитные с предоставлением беспроцентного периода до 80 дней. Карточкой можно выполнять операции по безналичному расчету: оплачивать покупки, коммунальные услуги.
  3. Получать право на дисконт в отдельных торговых точках.

Заявление на выпуск социальной карты студента подают через Портал государственных услуг Москвы. При заполнении анкеты, нужно иметь паспорт, фотографию 3х4, студенческий билет. После сдачи документов, заявителю отдают корешок анкеты, показать который нужно будет при получении пластика.

Пополнить свою социальную карту студенты могут:

  1. в кассе «Банка Москвы» наличными;
  2. в почтовом отделении наличными;
  3. сделать перевод из стороннего банка;
  4. электронными деньгами;
  5. через банкомат;
  6. через терминалы «Элекснет» наличными;
  7. с использованием интернет-банкинга.

Студенческая дебетовая мультивалютная карта ISIC MasterCard от Росбанка

Этот стандартный банковский продукт, относящийся к платежной системе MasterCard, имеет следующие характеристики:

  1. Представляет собой обычную банковскую карточку с прилагающимися к ней банковскими услугами.
  2. Выступает в качестве международного удостоверения личности студента, единственно признаваемого ЮНЕСКО
  3. В рамках пакета ISIC MasterCard Standard владельцу доступны любые валюты.
  4. По карте положены скидки, услуги, информационная поддержка ISIC во многих странах мира.

Держатель карты Росбанка может получить следующие дополнительные услуги:

  1. Скидки в торговых точках — более 1,5 тыс. по России, более 0,5 тыс. по Москве, больше чем 38 тыс. в 119 странах.
  2. Скидки на автобусные, железнодорожные, авиабилеты. Льготы при посещении кинотеатров, ресторанов, клубов, музеев, проживании в отелях, Совершении покупок в магазинах, оплате за образование.
  3. Обладание услугой «Мобильный клиент-Банк» при оформлении карты в любом филиале банка.
  4. Использование программы привилегий Bank Privilege Program.
  5. Смена ПИН-код в банкоматах, принадлежащих Росбанку.

Мультивалютная карта ISIC MasterCard Standard предоставляется:

  1. Студентам в возрасте от 18 лет, обучающимся на любой форме обучения.
  2. Аспирантам любого возраста дневных, вечерних форм обучения, очникам и заочникам.
  3. Обучающимся в колледжах, техникумах, училищах.

В МТС-банке существует интересное предложение для студентов — карта MasterCard Standard «Студенческая», позволяющее им немного увеличить свои доходы за счет кэшбэка.

Выпуск продукта осуществляется бесплатно. Используя его первые 3 месяца, владелец получает кэшбэк в размере 3%, а в дальнейшем — 1,5%.

Эта карта с чипом позволяет выполнять бесконтактную оплату по технологии pay Pass / Wave

Чтобы стать обладателем этого банковского продукта, необходимо являться студентом общеобразовательного учреждения и соответствовать некоторым требованиям:

  • иметь гражданство России;
  • возраст — минимум 18 лет, максимум 24 года;
  • предоставить паспорт и заявление.

Пополнить платежный инструмент можно в офисах Банка, банкоматах Банка, салоне-магазине МТС, терминалах QIWI, «КиберПлат», «ОСМП», «Элекснет».

Visa Electron «Студенческий проект» Алмазэргиэнбанка

Банковский продукт Алмазэргиэнбанка — это полноправная международная дебетовая карта с мультивалютным счетом системы Visa. Воспользоваться этим платежным инструментом можно в банкоматах, турагентствах, банках, магазинах и других местах.

Плата за годовое обслуживание основного мультивалютного пластика равняется 0 р., а дополнительного — 150 р. в первый год и 120 р. в последующие.

Не взимается комиссия и за выдачу наличных в банкоматах и кассах Банка, если сумма не превышает 500 тыс. р. При превышении установленной суммы придется платить 2% дополнительно.

На остаток средств проценты не начисляются.

Для получения карточки подтверждать свою платежеспособность не требуется. Единственное, что нужно:

Visa Gold «Пакет Юность» с мультивалютным счетом Сургутнефтегазбанк выдает клиентам в возрасте от 14 до 20 лет, не требуя документов, подтверждающих платежеспособность.

Держателю этого финансового продукта доступны специальные предложения, предусмотренные программами международной платежной системы.

С его помощью можно оплатить товары, услуги, получать бонусы, скидки и все это в любой точке мира.

  1. Счет мультивалютный.
  2. На день установлен лимит в рублях в размере 300 тыс., в долларах — 10 тыс. евро — 8 тыс.
  3. Обслуживание платное — 400 р. для рублевого счета и 600 р. для валютного за основной финансовый продукт. За дополнительный — 320 р. и 395 р., когда счет открыт в рублях и в валюте соответственно.
  4. При снятии средств в банкоматах и ПВН Банка в размерах, превышающих дневной лимит, снимается 5%.
  5. Снимая средства в ПВН «чужих» банков, придется переплатить 1,5% плюс 90 р., а в банкоматах — 1% плюс 75 р.
  6. Конвертация осуществляется со снятием 2% и по курсу Центрального банка.

Источник: http://wallps.ru/kreditnye-karty/6-luchshih-debetovyh-kart-dlja-studentov-v-2018

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Многочисленные возможности использования банковских карт по достоинству оценены миллионами людей во всем мире. Россияне активно пользуются пластиком, выбирая из многообразия банковских предложений оптимально отвечающие индивидуальным требованиям и целям применения.

В условиях большой востребованности и конкуренции в банковской сфере, ведущие финансовые организации выпускают дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Некоторые из них обладают весомыми преимуществами, благодаря которым приобрели широкую популярность и доверие клиентов.

Лучшие банковские карты

Рассмотрим лидеров банковских карточных продуктов в текущем году, которые пользуются наибольшим интересом потребителей.

Тинькофф Блэк

Тинькофф Блэк банка Тинькофф Кредитные Системы – удобный инструмент для повседневных расчетов и выгодного и надежного хранения собственных средств.

Основные преимущества продукта:

  • выпуск в вариантах MasterCard, VISA, МИР Премиум;
  • возможность мультивалютного использования в рублях, долларах или евро;
  • бесплатное снятие наличных денег в банкоматах, а также бесплатное перечисление денежных средств;
  • возможность бесплатного выпуска до 5 дополнительных карт в пределах одного карточного счета;
  • онлайн оформление карты и бесплатная доставка курьером по любому адресу на всей территории РФ;
  • выгодное хранение денег с начислением 7% ежегодно на остаток суммы на карточном счете;
  • возврат до 30% от суммы затраченных средств при осуществлении покупок в многочисленных магазинах-партнерах банка;
  • бесплатное обслуживание карточного счета при соблюдении нескольких условий – наличие вклада или кредита в банке на сумму не менее 30000 руб., наличие минимального ежемесячного остатка денежных сумм на счете от 30000 руб., открытие карточного счета по рекомендации клиента банка.

Visa Премьер

Visa Премьер – один из лучших карточных продуктов Сбербанка, обеспечивающий значительную экономию средств при использовании карты.

Достоинства пластика: 

  • бесплатное обслуживание по карте при наличии ежемесячного остатка средств в сумме, не превышающей 2,5 миллиона руб.;
  • период действия карты 36 месяцев с последующим бесплатным перевыпуском;
  • суточное ограничение на снятие наличных средств – до 500000 руб.;
  • ежемесячный лимит снятия наличности – до 5 миллионов руб.;
  • возможность привязки к электронным кошелькам платежных систем;
  • бесплатное пользование интернет-банкингом и мобильным банком, бесплатные смс-оповещения;
  • возможность выпуска дополнительного пластика в пределах одного карточного счета;
  • участие в различных программах лояльности банка, в том числе программе «Спасибо», позволяющих получать скидки в магазинах и организациях партнёров до 3%.;
  • возможность открытия овердрафта на индивидуальных условиях.

Карта Космос

Карта Космос от банка Хоум Кредит – обеспечивающая выгодное хранение и удобное использование денежных средств.

Выгодные отличия карты:

  • бесплатный выпуск пластика и бесплатное обслуживание счета в течение первого года пользования продуктом, со второго года плата не взимается при наличии ежемесячного остатка средств в сумме, не менее 10000 руб.;
  • прибыльное хранение денег, обусловленное начислением до 7,5% годовых на сумму остатка;
  • наличие бонусной программы, позволяющей возвращать до 10% от суммы, затраченной на оплату покупок и услуг в магазинах-партнерах банка.

Карта Touch Bank

Карта Touch Bank от финансовой группы ОТП – одна из самых популярных у россиян. Ее отличительные особенности:

  • возможность получения кредитного лимита с беспроцентным сроком использования до 60 дней на этапе оформления карты;
  • бесплатная доставка карты по территории РФ;
  • возврат денежных средств в сумме до 3% при оплате любых покупок;
  • бесплатное обслуживание карточного счета при наличии на карте не менее 50000 руб. либо при осуществлении покупок на сумму от 30000 руб. ежемесячно.

Смарт-карта банка «Открытие»

Смарт-карта банка «Открытие» – умная карта с рядом преимуществ. Ее особенности:

  • бесплатное обслуживание счета при условии безналичного расходования средств на сумму не менее 30000 руб. или сохранении остатка на счете от 30000 руб. ежемесячно;
  • бесплатный выпуск и доставка карты по всей территории РФ;
  • выгодное хранение средств с начислением до 7,5% годовых на остаток денег;
  • возврат потраченных средств до 10% в определенных категориях, а также возможность возврата до 100% использованной суммы при участии в специальных акциях банка;
  • отсутствие комиссий за снятие денежных средств и осуществление переводов.

На видео о выборе карты

Большая популярность банковских карт обуславливает наличие широкого выбора банковских предложений.

Многие финансовые организации предлагают оформить дебетовые карты с различным функционалом, позволяющим наиболее удобно и выгодно использовать пластик.

Выбирая платежный инструмент, обратите внимание на рейтинг популярности банковских карт и сопоставьте участников топ-5 с личными предпочтениями и целями использования вашей карты.

Источник: http://ru-act.com/kredity/debetovye-karty/debetovye-karty-s-besplatnym-obsluzhivaniem.html

лучших кредитных карт

Кредитная карта Льготный период % ставка
1. Тинькофф Платинум (обзор карты) 120 дней 12,9 % (4 4,25 из 5) Загрузка… Оформить
2. Альфа-банк (обзор карты) 100 дней 23,9 % (3 4,67 из 5) Загрузка… Оформить
3. Райффайзенбанк (обзор карты) 110 дней 39 % (3 3,67 из 5) Загрузка… Оформить
4. Сбербанк (обзор карты) 50 дней 21,9 % (3 2,67 из 5) Загрузка… Оформить
5. Хоум кредит (обзор карты) 3 мес 29,8 % (2 3,50 из 5) Загрузка… Оформить
6. Touch Bank (обзор карты) 0 14,9 % (4 4,50 из 5) Загрузка… Оформить
7. Ренессанс банк (обзор карты) 55 дней 24,9% (3 2,67 из 5) Загрузка… Оформить
8. Карта «Совесть» (обзор карты) 10 мес 10% (3 3,33 из 5) Загрузка… Оформить
9. Восточный экспресс (обзор карты) 56 дней 12% (2 3,50 из 5) Загрузка… Оформить
10. УбРиР (обзор карты) 120 дней 27% (2 3,00 из 5) Загрузка… Оформить

Кто сказал, что у человека должна быть всего одна пластиковая карта? Практически каждому из нас куда выгоднее иметь несколько кредиток. К примеру, первая будет обеспечивать наличие скидок, на второй будет расти бонусный счет при покупках, а третью использовать при незапланированных покупках, поскольку процент по ней является низким.

Какую кредитную карту лучше оформить?

  • Если Вам удобнее всего ежемесячно вносить платежи по задолженности в полном объеме, то следует отдать предпочтение кредиткам с максимальным льготным периодом.
  • Если же Вы планируете совершить крупное приобретение, оплатив его картой, а потом постепенно погашать долг, то следует выбрать карту с наиболее низкой процентной ставкой.
  • Приятным дополнением к карте любого типа станет наличие скидок, разного рода дополнительных бонусов, авиамиль либо cash back. Благодаря этим дополнениям Вы еще раз оцените преимущество пластика перед использованием наличности.

Топ-5 лучших кредитных карт

В 2018 году в рейтинге лучших карт оказались кредитные продукты следующих банков: Тинькофф, Тач Банк, Альфабанк и Ренессанс. Далее речь пойдет о преимуществах каждой из карт.

Кредитка All Airlines от банка Тинькофф станет лучшей картой для тех, кто много времени проводит в дороге. Это могут быть как рабочие командировки, так и путешествия.

Если этой картой производить оплату товаров и услуг ежедневно, то бонусный счет будет пополняться на 2%.

А в случаях с приобретением авиабилетов, бронированием гостиниц и арендой автомобилей на бонусный счет будет падать 3-10% от потраченной суммы. Если же Вы будете делать заказ на интернет-портале Travlel.Tinkoff.

ru, то размер Вашего бонуса составит: 10% – за бронирование номеров в отелях; 5% – за покупку авиабилетов; 3% – во всех остальных случаях.

Весьма удобным является то, что при расчете картой Тинькофф Вам по-прежнему будут зачисляться мили от авиакомпании. Это означает, что они будут падать одновременно на два счета. Расходы за годовое обслуживания пластика перекрываются достаточно быстро, в том числе благодаря бесплатной страховке.

Единственным недостатком карты является то, что мили позволено использовать с шагом в 3 тыс. миль (рублей) и начиная от 6 тыс. рублей.

Карта Тач Банк в пятерку лучших попала впервые. И это благодаря весьма интересным условиям по ней. После прекращения банком «Связной» выпуска универсальной карты, а впоследствии и лишения его лицензии, рынок кредитования не мог предложить хорошего выбора универсальных карт.

Карту Тач Банка пользователи высоко оценили за то, что по ней одновременно начисляются как проценты на остаток (для этого средства следует положить на накопительный счет), так и 3% cash back в выбранной категории, к примеру, для оплаты заправки автомобиля.

Если возникнет необходимость, то к услугам клиента кредитный лимит, процентная ставка по использованию которого составляет 15%. За обслуживание карты ничего не взимается при условии, что на счете имеется 50 тыс. рублей либо оборот составляет не менее 30 тыс.

рублей.

Кредитка банка Ренессанс получила статус лучшей карты в категории кредитных продуктов бесплатным обслуживанием. Примечательно то, что плата не взимается ни в каких случаях.

Размер cash back в категории месяца по ней составляет 10%, а по всем остальным приобретениям – 1%. Минусом карты является наличие потолка по максимальной сумме вознаграждения, а также то, что средства зачисляются на бонусный, а не на карточный счет.

Но этот недостаток с лихвой перекрывается бесплатным обслуживанием и кредитной ставкой от 24%.

Карта «100 дней без процентов» признана лучшей среди кредиток, предусматривающих наличие льготного периода. Вы имеете возможность в течение 100 дней пользоваться честным беспроцентным займом. Но при этом следует помнить о внесении минимальных обязательных внесений.

Черная карта Тинькофф – лучшая из дебетовых продуктов. Довольно выгодный процент на остаток и честный cash back, который раз в месяц зачисляется на счет.

Кроме 1% со всех приобретений, 5% Вам будет возвращено за приобретения в конкретных категориях (их Вам самим раз в квартал нужно будет выбирать в личном кабинете), а также до 30% за участие в различных акциях, связанных с приобретениями у партнеров банка.

Источник: https://o-kreditke.ru/rating

Дебетовая карта с кэшбэком в 2018 году

Дебетовая карта с кэшбэком в 2018 году

Каждый желает получать дополнительную прибыль при использовании привычных продуктов. Большинство банков предлагают возврат части потраченных с карты средств. Проведем сравнение дебетовых карт с кэшбэком в 2018 году и выделим наиболее лучшие из них.

Карточка All Inclusive в Промсвязьбанке в 2018 предоставляет кэшбэк до 5%. При этом клиент вправе выбрать несколько категорий, в которых он будет действовать.

На остальные затраты, он будет несколько меньше. Продукт относится к премиальному уровню. Обслуживание выступает бесплатным при подержании баланса от 50 тыс. рублей.

Карта Platinum от ЛокоБанка также заслуживает внимания, хотя величина возвращаемых средств за платежи и невелика – 0,5%.

Зато на остаток по ней начисляют 11,5% годовых. Станет бесплатной дебетовая карта с кэшбэком от ЛокоБанка, если сохранять баланс свыше 40 тыс.

рублей или аналогичную сумму тратить в месяц по карточке.

Карта с кэшбэком от АйМаниБанк также будет достаточно интересной для широкого круга пользователей. Условия по начислению процентов она предполагает следующие:

  • 2,5%: кафе, рестораны, магазины;
  • 5%: АЗС;
  • 5%: аптеки;
  • 10%: при активации программы «Зарабатывай всегда»;
  • 1,5% – доход на остаток.

Банк СИАБ предлагает кэшбэк до 5%, но только для жителей Санкт-Петербургской области. Карта БинБанка возвращает 5% от затрат в одной выбранной клиентом категории и 1% — по всем оплатам. На остаток начисляются проценты: 2-5%.

Какая дебетовая карта лучшая и имеет самый большой кэшбэк, ответить не так просто, так как большое значение играет то, в каких категориях клиент чаще тратит деньги

Карта Развлечение от банка Открытие более выгодна клиентам, которые систематически тратят средства на походы в развлекательные заведения, кафе, кинотеатры и др. В данной категории кэшбэк составляет 2-5%. При этом доход насчитывается и на остаток: 4-6,5%.

Карты Стандарт, Голд и Платинум банка Русский Стандарт в 2018 предлагают возврат 5% от затрат. При этом возможно получение дохода на остаток в размере 8%, если поддерживать на нем определенную сумму (от 300 тыс. рублей для Стандарт).

Альфа-банк

Дебетовая карта с кэшбэком в 2018 году вовсе не редкость, равно как и кредитная. Обычно, банки назначают процент, который поступает обратно на счет при совершении покупок.

Иногда, кэшбэк действует только в некоторых товарных категориях или при достижении определенной величины расходов. Иногда он проявляется в виде баллов, которые следует накапливать.

Впоследствии ими можно заместить часть денежных средств в некоторых точках или обменять на подарки.

Предоставляет кэшбэк в Альфа-банке карта Cash Back, которая имеет такие особенности:

  • 10% от средств, потраченных на заправочных станциях, возвращается на счет;
  • 5% при тратах в кафе и ресторанах;
  • 8% поступает на накопительный счет;
  • Скидки у партнеров Master Card по всему миру – до 15%.

Иногда в Альфа-банке действуют временные акции. Например, в 2018 году возвращается 16% при покупках на заправках Газпромнефть.

Платить за пользование продуктом необходимо 1200 рублей в год. Сегодня в Альфа-банке, пожалуй, самый большой кэшбэк по дебетовой карте. Как и у многих учреждений, есть лимит, более которого средств не возвратят. Зависит он от пакета обслуживания:

  • Оптимум: 2 тыс. рублей. Обязательное условие по затратам с карты от 20 тыс. рублей в месяц;
  • Комфорт: 3 тыс. рублей при аналогичном условии;
  • Максимум: 5 тыс. рублей. При затратах от 30 тыс. рублей.

Тинькофф банк

В Тинькофф карта с кэшбэком в 2018 носит наименование Tinkoff Black. Показатели выгод находятся в таких пределах:

  • 5% возвращают при тратах в категориях, которые клиент назначает сам в интернет-банке;
  • 1% возврата со всех покупок;
  • До 30% у партнеров учреждения;
  • 7% от остатка начисляется на счет ежемесячно.

Стоимость обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Бесплатным оно будет, если у клиента есть вклад, кредит или остаток на счету не менее 30 тыс. рублей.

В Тинькофф банке каждый подберет для себя выгодный кэшбэк по дебетовой карте в 2018 году с высоким начислением процентов на остаток по карте ежемесячно, исходя из своих систематических затрат

Получить высокий кэшбэк по дебетовой карте Тинькофф можно и по другим предложениям, которые будут интересны определенным категориям:

  • Google Play: 5% за покупки в Google Play, 1,5% — в ресторанах и кафе, 1% — за остальные;
  • Lamoda: 2% за траты на Lamoda, 7% от остатка возвращается баллами Lamoda, которые можно обменять на покупки;
  • eBay: 2% от любых оплат в интернете, 7% годовых – баллами eBay для обмена на покупки;
  • Связной Клуб: до 14% от покупок у партнеров Связного, 7% дохода от остатка;
  • Mitsubishi: 2% за траты на АЗС, 1% — за остальные;
  • AliExpress: 2% возвращается за покупки на площадке, 7% от остатка поступает баллами AliExpress.
  • OneTwoTrip: 2% от затрат в данной категории, доход – 7% годовых.

Баллы в качестве кэшбэка в 2018 году

Ни одна карта Сбербанка кэшбэк не предоставляет, но возможно подключение выгодной бонусной программы.

В ее рамках за покупки в определенных точках продаж, ресторанах и онлайн-магазинах (перечень которых достаточно широк), начисляются баллы.

Величину их назначает каждый партнер самостоятельно, в среднем порядка 5%.  Баллами можно заместить часть денежных средств, вплоть до 99% от стоимости покупки или услуги.

Сегодня на рынке предложено огромное разнообразие дебетовых карт с начислением процентов на остаток по карте, выгодным кэшбэком, или начислением баллов за покупки, что дает держателю возможность выбрать лучший для себя вариант

ВТБ24

В ВТБ кэшбэк дебетовая карта также не предоставляет. Но ее можно подключить к программе Коллекция, что позволяет получать баллы и обменивать их на подарки и услуги. Начисление 1 балла зависит от суммы затрат:

  • за каждые 25 рублей по карте классического уровня;
  • за 30 рублей – по золотым;
  • за 25 рублей – по статусным, платиновым;
  • за 23 рубля – по картам Прайм.

В каталоге подарков можно найти любые товары и подарочные сертификаты на услуги, вплоть до холодильников и телевизоров.

Как свидетельствуют отзывы, накопить баллы можно достаточно быстро и их величина в денежном эквиваленте вполне значимая. Потому продукт выступает аналогом дебетовой карты с начислением процентов на кэшбэк.

Как заработать на расходах с новым приложением от Рокетбанка с помощью начисления процентов на остаток и получением баллов за покупки?

Рокетбанк

Рокетбанк предлагает клиентам продукт Уютный Космос. Условия по доходу он предполагает следующие:

  • 10% по категориям, выбранным клиентом (доступно назначить 3);
  • 1% — по остальным затратам;
  • 8% начисляется дохода от величины остатка.

При этом кэшбэк начисляется баллами, которыми можно заместить часть денежных средств за покупку от 3 тыс. рублей. При выдаче, на счет сразу поступает 500 баллов.

Многие банки предлагают специальные карты для путешественников, которые за потраченные ресурсы начисляют Мили. Эти условные баллы можно использовать на покупку различных билетов, бронирование отелей или аренду автомобилей.

Заключение

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году предлагают Альфа-Банк, Тинькофф, Промсвязьбанк, АйМаниБанк, БинБанк, Русский Стандарт и некоторые другие.

Но стоит детально рассмотреть условия, прежде чем сделать выбор. Чаще повышенный кэшбэк действует лишь по определенным категориям.

На основании своих наиболее частых трат следует и принимать окончательное решение, с учетом стоимости обслуживания и дополнительных привилегий.

Источник: http://finansytut.ru/banki/kartyi/debetovaya-karta-s-keshbekom.html

Самая лучшая кредитная карта России в 2018 году

ТОП-10 российских карт для покупок

Доброго времени суток, читатели блога!

2018 год наступил, прошёл его первый месяц и пора бы уже определить нам с вами ТОП лучших кредитных карт, которыми выгодно будет пользоваться в этом году.

Причём многие кредитки перешли в ТОП 2018 года прямиком из ТОПа 2017 года, настолько они хорошие…

Как всегда, в своём обзоре я дотошно, по многим важнейшим характеристикам составлю список best of the best.

Ниже я собрал основные параметры, которые прежде всего интересны нам, как пользователям карт, чтобы определить лидеров.

По этим параметрам можно уже составить мнение о карте, подходит она вам или нет. На некоторые карты из списка я уже делал полноценные обзоры, поэтому оставлю ссылки на них. Если вам нужно будет узнать нюансы по карте, переходите по ссылке, там все подробности.

Давайте приступим к обзору…

А для начала, я отмечу одну закономерность.

Все ниже перечисленные кредитки банки изготавливают бесплатно, за исключением кредитки «Тепло» от «Восточного» банка.

1. Кредитная карта «100 дней без процентов» от «Альфа-банка»

Кредитка примечательна 100 дневным грейс-периодом, стоимость ежегодного обслуживания зависит от типа карты (есть 3 вида), но минимум от 1190 рублей/год.

Кредитный лимит — до 1 000 000 рублей

% ставка — 23,99% — 39,99%

Cashback по карте не предусмотрен

Смс-банкинг — 1 месяц — 0 рублей, дальше — 59 рублей/месяц

Остальные подробности в моём обзоре.

2. Кредитная карта «120 дней без процентов» от «Уральского банка реконструкции и развития»

Ещё более продолжительный период без процентов, что безусловно в плюс.

За каждый год обслуживания банк списывает 1 500 рублей, но если потратить кредиткой в течении года на 100 000 рублей, эти 1 500 рублей банк зачислит обратно на карту. Благодаря этому пользование кредиткой станет бесплатным.

Льготный период — 120 дней

Кредитный лимит — 30 000 — 299 000 рублей

% ставка —  27% — 32% годовых

Cashback — 1% за любые покупки. Ежемесячно можно вернуть любую сумму, без верхнего потолка, как заверили на горячей линии банка.

Смс банкинг — 50 рублей/месяц

Более детально о кредитке я писал статью

3.Кредитная карта Platinum от банка «Tinkoff»

Обслуживание карты обойдется в 590 рублей/год, либо 0 рублей, если попросить на горячей линии банка сменить тариф на бесплатный. Тут как повезёт, работники банка вправе как отказать так и одобрить вашу просьбу. Но попытка не пытка.

Льготный период — 55 дней

Кредитный лимит — до 300 000 рублей

% ставка — 12,9% — 49,9% годовых

Cashback начисляют баллами «Браво», что конечно же снижает рейтинг карты. 1% — за любые покупки, но есть увеличенный cashback в партнёрских магазинах. Баллы меняются из расчёта 1 балл — 1 рубль. Ежемесячно банк начисляет не более 6 000 баллов. 

Смс-банкинг — 59 рублей/месяц

4.Кредитная карта от «Touch bank» с тарифом Daily 2.0

Эта кредитка не имеет запоминающегося названия, но очень интересна для нас.

Несомненные плюсы — это бесплатные межбанковские переводы, а также возможность открыть расходно-пополняемый вклад до 8 % годовых в интернет-банке.

Обслуживание карты — 250 рублей или 0 рублей, если держать на вкладе свыше 50 000 рублей, или если потратите карточкой на покупки свыше 30 000 р. в месяц

Льготный период — до 61 дня

Кредитный лимит — до 1 000 000 рублей

% ставка — 12% — 49,9%

Cashback — 3% в одной «Любимой» категорий на выбор, 1 раз в месяц разрешено менять категорию.

Кстати, есть возможность выбрать в качестве «Любимой» категорию «Гипермаркеты» (МСС 5300 и МСС 5411) с cashback за покупку продуктов в размере 2%.

 За остальные категории — 1% (при сумме чека свыше 100 рублей).

Условия начисления кэшбэка описанные выше будут действовать, если в предыдущем календарном месяце вами будет потрачено 10 000 рублей в других (1%) категориях, не входящих в категорию «Любимая». В сумме банк начисляет — не более 3 000 баллов в месяц.

Смс банкинг — 60 рублей/месяц.

5.Кредитная карта от банка «Ренессанс-кредит»

Этой кредитке маркетологи банка названия также не дали, зато наделили её следующими параметрами… 

Обслуживание карты — 0 рублей

Льготный период — до 55 дней

Кредитный лимит — до 200 000 рублей

% ставка — от 24,9 % годовых

Cashback — выдают бонусами (1 бонус = 1 рубль) от 1% — за любые покупки и до 10% в акционных категориях по условиям программы лояльности»Простые радости».

На февраль 2018 года акционная категория «Бытовая техника». За потраченные деньги в ней вернут 5%.

По условиям программы банк возвращает бонусы в размере 1% + 5% = 6% в акционной категории и 1% за прочие расходы.

Максимальное количество бонусов на месяц — 1 500 (акционная категория), прочие покупки (1%) — без ограничений

Смс-банкинг — 50 рублей/месяц

6.Кредитная карта «Всё сразу» от банка «Райфайззен»

«Всё сразу» привлекает к себе внимание возможностью возвращать до 5% cashback за любые покупки. Причем к словосочетанию «любые покупки» относятся и оплата мобильного телефона, и расходы на внесение коммунальных платежей, и даже за оплату налогов и штрафов.

Кроме этого, банк щедро начисляет баллы новым держателям карты — 300 баллов, на день рождения — 200 баллов, и на Новый год — 200 баллов.

Получается что своим новым клиентам банк в течении года начислит 700 баллов, что соответствует 1 750 рублям.

Это означает что подарочные баллы отобьют с лихвой стоимость годового обслуживания карты (смотрите ниже), и по сути она становится бесплатной.

Обслуживание карты — 1 490 рублей/год

Льготный период — до 52 дней

Кредитный лимит — до 600 000 рублей

% ставка — от 29% годовых

Cashback — зачисляется баллами. За каждые потраченные 50 рублей — 1 балл.А дальше баллы можно выменять на сертификаты партнёров банка — Ozon.ru, S7 Airlines, Яндекс-такси и самый интересный сертификат — на 50 000 рублей. Чтобы его получить нужно накопить 20 000 баллов.

Соответственно 20 000 баллов * 50 рублей за каждый балл = 1 000 000 рублей. Как только картой будет потрачена такая сумма, можно рассчитывать на сертификат на 50 000 рублей, а это и есть 5% кэшбэка. Срок действия баллов — 3 года.

Ежемесячно можно вернуть не более 1 000 баллов.

Смс-банкинг — первые 2 месяца — 0 рублей, дальше — 60 рублей/месяц

7. Кредитная карта «Тепло» от банка «Восточный»

Изготовление карты — 800 рублей

Обслуживание карты — 0 рублей

Кредитный лимит — от 55 000 до 300 000 рублей

Льготный период — до 56 дней

% ставка — от 29,9 % годовых

Cashback — в рамках программы лояльности «Тепло» возвращается баллами 5% за потраченные денежные средства на ЖКХ, связь, общественный транспорт и оплату лекарств в аптеках + 1% за любые другие покупки. 1 балл = 1 рубль. Ежемесячно можно вернуть — 5 000 баллов.

Смс-банкинг — 1 месяц — 0 рублей, далее — 89 рублей

Вне номинации

А теперь ещё о 3 интереснейших картах рассрочки, появившихся в 2017 году, наделавших много шума в банковском секторе страны.

Рекламу всех этих 3 карточек активно крутили по телевизору весь прошлый год, а Екатерину Скулкину и Надежду Сысоеву из «Comedy Woman» предлагающих приобрести «Халву» можно увидеть и сегодня.

У этой троицы имеются общие неоспоримые преимущества — изготовление карт, годовое обслуживание, и смс-банкинг по ним составляет — 0 рублей.

По «Халве» кроме всего прочего начисляется процент на остаток собственных средств из расчёта 8,25% годовых.

На каждую из этих карточек я публиковал подробные обзоры, найдёте по ссылкам ниже.

 

Характеристики «Совесть»от «Qiwi банка» «Халва»от «Совкомбанка» «Карта рассрочки»от банка «Home-Credit»
Дизайн
Кредитный лимит 5 000 — 300 000 рублей 5 000 — 300 000 рублей 10 000 — 300 000 рублей
Срок рассрочки от 1 до 12 месяцев от 1 до 12 месяцев 3 месяца в любых магазинахи от 4 до 12 месяцев в магазинах-партнёрах
Стоимость рассрочки 0% 0% 0%
Cashback  не предусмотрен 1,5% при оплате собственными деньгами в партнёрских магазинах не предусмотрен
Максимальный кэшбэк в месяц не более 5 000 рублейв месяц
Прочее читать обзор читать обзор читать обзор

Вывод

Таким получился мой сегодняшний обзор. 7 кредитных карт и 3 карты рассрочки. Какую из них выбрать решать каждому под свои потребности и запросы.

На мой взгляд однозначно из этого списка выбрать лучшую кредитную карту очень сложно. Нет ярко выраженного лидера по своим параметрам.

Любая кредитка из этого списка имеет и преимущества и недостатки. Нет какого-то универсального банковского продукта.

Поэтому, неплохо конечно же иметь несколько кредиток, и в зависимости от ситуации пользоваться какой-то конкретной.

А ещё советую прочитать вот этот качественный анализ кредитных карт с льготным периодом.

Ну и пару советов…

Начну с того, что конечно же нужно стараться возвращать банковские деньги в льготный период, погашать задолженности в срок.

Иначе, высокие комиссионные банка по просроченным платежам сделают пользование кредитной карточкой очень невыгодной.

Не забывайте про то, что снимать с кредитной карты деньги банка наличными тоже очень дорого.

На сегодня у меня всё. Всего доброго!

Подписывайтесь на блог! 

Жмите кнопку «Рассказать друзьям».

Источник: https://kopi-money.ru/obzor/samaya-luchshaya-kreditnaya-karta-rossii-v-2018-godu.html

11 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2018 году

11 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2018 году

Получить такой удобный платежный инструмент, как дебетовая карта может любой желающий. Но если делать выбор, то только среди лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2018 году.

Дебетовые карты банков без годового обслуживания сегодня не редкость. В основном это относится к простым платежным инструментам.

Большинство карточек неименные и принадлежат к системам Visa (Electron) и MasterCard (Maestro).

Бесплатный выпуск и обслуживание встречается и у пластика Visa Classic, MasterCard Standard, но бесплатными они бывают наиболее часто при определенных условиях:

  • при совершении операций на установленную сумму;
  • при открытии в банке депозитного счета на указанную в договоре сумму.

Порядок оформления карточки несложный — достаточно принести паспорт и заполнить анкету.

Дебетовую карту можно получить и в качестве подарка при открытии вклада или оформлении кредита, часто они являются привилегированными.

Планируя получить дебетовую карту, стоит четко определиться, для чего она нужна, а также следует узнать:

  • на каких условиях она становится бесплатной;
  • какой размер ставки у карты с процентом на остаток средств;
  • есть ли кешбэк;
  • насколько обширна сеть банкоматов;
  • можно ли получить дополнительные карты на выгодных условиях.

К лучшим бесплатным дебетовым карточкам можно отнести:

  • Пенсионную Сбербанк-Maestro;
  • VISA Platinum — Русский Ипотечный Банк;
  • Gold MasterCard — Русский Ипотечный банк;
  • MasterCard World Card Plus — Кредит Европа Банк;
  • MasterCard World «Супер3» — ВТБ Банк Москвы;
  • MasterCard Standard Unembossed — ВТБ Банк Москвы;
  • Citi Priority MasterCard World — Ситибанк;
  • MasterCard Gold «Пакет Простой доход» — Локо-банк;
  • «Карта №1» — Восточный экспресс-банк;
  • «Ключ» — Хоум Кредит;
  • «Космос» — банк Хоум Кредит.

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка — пенсионная Сбербанк-Maestro

Для пенсионеров банк предлагает Сбербанк-Maestro. Пластик защищен электронным чипом.

Выпуск и годовое обслуживание осуществляются бесплатно, но в случае утери или изменения фамилии за перевыпуск придется заплатить 30 р.

Счет открывается в рублях сроком на 3 года. Кроме бесплатного обслуживания, есть другие преимущества:

  • начисление на остаток 3,5% годовых;
  • возможность оформить дополнительную карту для ребенка, когда ему исполнится 7 лет, но годовое обслуживание ее будет платным — размер тарифа 150 р.;
  • право пользоваться скидками и спецпредложениями, действующими для участников платежной системы MasterCard;
  • владелец становится партнером «Спасибо» и получает все соответствующие скидки.

Для получения бесплатной дебетовой карты клиент должен соответствовать следующим требованиям:

  • претенденту на основную карту должно исполниться 18 лет, а на дополнительную — 7 лет;
  • получатель может быть гражданином РФ, иностранцем или лицом без гражданства, но обязательно обладающим правом получения пенсии;
  • регистрация на территории страны — временная или постоянная.

Дебетовые карты VISA Platinum и Gold MasterCard от Русского ипотечного банка

Коммерческий «Русский ипотечный банк» предлагает бесплатные накопительные карточки VISA Platinum и Gold MasterCard. Это дебетовая карта без платы за обслуживание при условии (достаточно, чтобы выполнялось одно):

  • ежедневный остаток на ней равен или больше 10 тыс. р., $150, € 150;
  • у владельца имеется действующий онлайн-вклад;
  • карта новая: в первые 2 месяца с момента выпуска карты.

Характеристики обеих идентичны:

  1. Максимальная процентная ставка в рублях — 8,5%, в долларах — 1,75%, в евро — 1%.
  2. Cashback — максимум 3%. Рассчитывается за период равный 1 календарному месяцу. Оплата налогов, коммунальных, телекоммуникационных услуг, штрафов, сборов и т.п. при расчетах не учитываются. Начисляемая сумма ограничена 5 тыс. р. или $/€ 75.
  3. Проценты рассчитываются ежедневно, а выплачиваются ежемесячно.
  4. Съем наличных возможен без комиссии в банкоматах Банка и банка-партнера ВТБ, но сумма не должна превышать 150 тыс. р. в месяц или 2 тыс. в валюте. Если сумма выше, то взимается комиссия в размере от 1 до 5%, но не менее 200 р. или 5 $/€.
  5. Плата за SMS-информирование не взимается.
  6. Без комиссии осуществляются переводы между картами Банка. При осуществлении перевода с участием другого банка, последним может взиматься комиссия за перевод. Если со сторонних банков поступила сумма свыше 150 тыс. р., то будут начислены комиссионные 1,5% от суммы, превышающей установленную.

Универсальная дебетовая карта с бесплатным годовым обслуживанием и с нулевой оплатой за выпуск CARD PLUS имеет следующие характеристики:

  1. Оформляется моментально.
  2. Проценты начисляются на остаток средств в размере 10 тыс. р. или больше. Ставка — 6,6%.
  3. Cashback — 5% в ресторанах, АЗС, при совершении других покупок — 1% от потраченной суммы, но не больше 5 тыс. р.
  4. За снятие наличных в банкоматах, как принадлежащих банку, так и в банкоматах других банков — 0%, но во втором случае беспроцентная сумма ограничена 5 тыс. р. в месяц, в случае превышения снимается комиссия 0,5%.
  5. Информирование бесплатное посредством СМС.
  6. Лимиты:
  • наличные — максимум 60 тыс. р. или 1 тыс. долларов в банкоматах банка;
  • 180 тыс. р. или 2,5 тыс. долларов в пунктах выдачи наличных (ПВН).

Заслуживает внимания и дебетовая карта ВТБ Банка Москвы без абонентской платы «Супер3» с приложением к ней «Тройка». Годовое обслуживание основной и дополнительной карт бесплатное при соблюдении хотя бы одного из 2 условий:

  • наличие минимального остатка 30 тыс. р.;
  • ежемесячный расход от 15 тыс. р.

Держателю «Супер3» доступны следующие преимущества:

  1. При оплате картой всех покупок, включая услуги, продукты, другие товары, на баланс «Тройки» поступает Cashback до 5%.
  2. Появляется возможность совершать поездки в метро, на другом общественном транспорте за счет средств Банка.
  3. При совершении покупок на сумму более 10 тыс. р. на протяжении первых 30 дней после выпуска карты, предоставляется 10 приветственных поездок.

Банк насчитывает Cashback до 10 числа каждого месяца. Получив СМС-оповещение о начислении, его можно использовать для поездок:

  • на наземном транспорте, монорельсе, МЦК, метро;
  • в аэроэкспрессе;
  • посещения катков, московского зоопарка, Третьяковской галереи, планетария.

Все возможности обычной дебетовой банковской карты доступны и этой, предназначенной для зачисления социальных выплат и пенсии, MasterCard Standard Unembossed. Выпуск и обслуживание неперсонифицированной карты ВТБ Банка Москвы бесплатные. Характеристики:

  1. Начисление процентов на остаток по счету выполняется ежеквартально в размере 4% годовых.
  2. Перевыпуск, в случае ее утери, бесплатный.
  3. При получении наличных в банкоматах, принадлежащих ПАО ВТБ, банкам, входящих в группу ВТБ, комиссия равна 0. При использовании ПВН ПАО ВТБ — операция бесплатна, а в ПВН банков Группы ВТБ придется платить 0,5% от снимаемой суммы, но не менее 100 р.
  4. За снятие наличных в банкомате «чужого» банка взимается комиссия 0,5%, но не менее 50 р.
  5. SMS-банкинг бесплатный.

Удобным расчетным инструментом для тех, кто много путешествует, является дебетовая карта от самого надежного российского банка, по версии Forbes в 2016 г., Ситибанка.

Бесплатной она становится при условии поддержания среднемесячного баланса в размере от 400 тыс. р. или эквивалента в валюте. Годовая ставка на остаток средств — до 8%.

Основное преимущество в том, что в банке можно открыть карточный счет в любой валюте:

  • долларах США;
  • евро;
  • швейцарских франках;
  • британских фунтах и др.

Это позволит пользоваться картой за рубежом, получая экономию на конвертации.

Владельцу доступны следующие привилегии:

  1. Снятие наличных во всех банкоматах мира бесплатно при условии, что среднемесячный баланс на карте будет составлять более 400 тыс. р.
  2. Осуществление бесплатных рублевых переводов в другие банки через CitiPhone, в Citibank Online, Citi Mobile.
  3. Возможность стать участником программы Citi Select, просто подтвердив свое согласие после получения пластика. Владелец платежного инструмента будет получать бонусные баллы при совершении покупок с возможностью обмена их на деньги, баллы партнеров Банка или промокоды. 1 селект равен 20 потраченным рублям.

Оформить выгодную дебетовую карту категории Gold с целью получения высокого процента на остаток можно в Локо-банке. Валюта — рубли, доллары, евро.

При остатке от 20 тыс. р. годовой процент от 4 до 8,5%. На остаток в долларах от 500 у.е.

начисляется процент от 0,75 до 1,5, а от 400 € — 0,75-1%.

Чтобы получить такие ставки нужно выполнить 2 условия:

  1. Не допускать уменьшение ежедневного остатка на специальном карточном счете ниже 20 тыс. р., 0,5 тыс. долларов или 0,4 тыс. евро.
  2. Сумма, ежемесячно потраченная на покупки в торгово-сервисных предприятиях, на платежи в Локо онлайн, должна быть больше или равной 20 тыс. р., 0,5 тыс. $ или 0,4 тыс. €.

Есть определенные условия и для получения минимальных процентных ставок.

Их 3, два первых — такие же, как и для получения максимальной ставки, а выполнение третьего допускает начисление процентов при превышении ежедневного остатка свыше 5 млн в рублях, 50 тыс. в долларах и 40 тыс. в евро.

Выполнить достаточно одно из этих трех условий. Если не выполнено ни одно, то проценты не начисляются. Годовое обслуживание как основной, так и дополнительной карты осуществляется без комиссий.

На снятие наличных существует месячный лимит:

«Карта №1» — дебетовая карта с очень выгодными условиями. Оформляя основную дебетовую карту без платы за обслуживание, придется заплатить 150 р., но абонентская плата за календарный месяц не взимается в случае:

  • если в отчетный период неснижаемый остаток поддерживался на уровне не меньше 30 тыс. р.;
  • когда в отчетный календарный месяц проводились операции по зачислению заработной платы, пенсии от ПФ РФ или негосударственных ПФ.

На остаток средств до 500 000 р. начисляются проценты по ставке 7%, а на остаточную сумму больше 500 000 р.2%.

Клиент может бесплатно оформить дополнительную карту — Детскую. К основной бесплатно подключаются мобильный банк, интернет-банк.

За снятие наличных в банкоматах ПАО КБ «Восточный» комиссия составляет 0%.

Дебетовые карты без годового обслуживания «Ключ» MasterCard и премиальную карту «Космос» VISA можно оформить в любом отделении Банка Хоум Кредит. Характеристики первой:

  • выпуск — 0 р.;
  • плата за обслуживание в 1 и 2 год — 0 р.;
  • снятие наличных в банкоматах и ПВН Банка — 0 р., в других банкоматах и ПВН — 100 р.
  • проценты на остаток средств не начисляются;
  • лимит на снятие наличных в день — до 50 тыс. р., для покупок — до 500 тыс. р.

Характеристики платежного инструмента «Космос» аналогичны. Отличие в том, что на остаток может начисляться до 7,5% годовых.

Источник: http://2018-god.com/debetovye-karty/11-luchshix-debetovyx-kart-s-besplatnym-obsluzhivaniem-v-2018-godu

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть