Черная карта тинькофф имеющая второе название — тинькофф блэк

Содержание

Tinkoff Bank — обзор дебетовой карты Тинькофф блэк | Почему вам стоит заказать Tinkoff Black карту?

Сайт Тинькофф банк для заказа карты

Всем привет.

Если вы уже давно не представляете свою жизнь без различных банковских карт, постоянно совершаете покупки через интернет, осуществляете переводы на другие карты, любите получать приятные скидки от сделанных покупок и просто желаете иметь действительно выгодную и удобную банковскую карту, то вам обязательно следует ознакомиться с данным продуктом от Тинькофф банк под названием Тинькофф Блэк. А чтобы узнать о всех выгодах, преимуществах и особенностях данной карты, читайте далее.

Нюансы обслуживания дебетовой карты Tinkoff Black

  • Открытие карточного счета допускается в 3-х валютах – это евро, доллары и, конечно, рубли.
  • Категория банковской карты – обслуживается системой VISA Rewars, а также MasterCard World (на выбор пользователя). Обладает встроенным чипом и технологией бесконтактной оплаты ваших покупок.
  • Карта выдается гражданам любых стран – вы можете получить карту Tinkoff Black даже не имея гражданства РФ.
  • Цена за обслуживание составляет 99 рублей за 30 дней. Если же у вас открыт действующий вклад в банке на сумму от 50 000 рублей, а на вашем карточном счету постоянно находится сумма от 30 000 рублей, то никакой комиссии с вас не берется.
  • Начисление процентов на остаток по счету – ежегодно вы получаете 7% (для рублей) годовых, если тратите не менее 3000 рублей за месяц. При открытии карты в долларах или же евро вам начисляют 0,5% за год.
  • Важно добавить, что максимальная сумма, при которой вы получаете 7% годовых на ваш остаток по счету, составляет 300 000 рублей. Для иностранной валюты это значение равняется 10 000 долларам или евро – в данном случае вы получаете 0,5% в год на остаток на счету.
  • Относительно комиссии за снятие ваших наличных средств в банкомате – если вы снимаете от 3000 рублей (от ста долларов или евро) с вашей карты Тинькофф Блэк, то никакие проценты за это не взимаются. Лимит для бесплатного снятия денег – 150 000 рублей (5000 евро или долларов).
  • Стоимость перевода средств на счет других банковских организаций – бесплатно, если перевод осуществляется в рублях. Для переводов в иностранных валютах стоимость равняется 15 евро или 15 долларов.
  • Стоимость перевода с карты на другую карту – если операция производится в расчетный период и на сумму менее 20 000 рублей, то бесплатно. После этого цена услуги составляет 1,5% от перевода (минимально 30 рублей).
  • Функция кэшбек (возврат средств за покупки) – от 1% до 30%. В данном случае 1% от потраченной суммы вы получаете при любой оплате картой, считая оплату и через интернет. Кэшбек в 5% получаете по карте лишь в индивидуальных категориях, которые выбираете сами. Возврат до 30% ваших средств от покупки – это уже специальные предложения от партнеров банка. Все они показываются в одноименном разделе онлайн-банкинга.
  • СМС-банкинг – присутствует. Стоимость услуги равняется 39 рублям за месяц.

Безопасность карты от Тинькофф Банк

  1. Оснащение современным чипом. Наличие данного устройства в банковской карте Tinkoff Black существенно понижает риск копирования вашей карты или же скиминга, который является одним из наиболее распространенных вариантов мошенничества в банковской сфере.
  2. Настройка лимитов.

    Благодаря этой функции вы можете сами настроить через ваш мобильный банкинг соответствующие лимиты на все расходные транзакции с вашей карты (в том числе и на различные покупки через интернет).

    Так, вы без труда сможете указать ту сумму, больше которой не собираетесь тратить в течение месяца. Это, в свою очередь, положительно скажется и на безопасности ваших средств на карточке.

  3. Функция 3-D Secure. Специально для проведения платежей в интернете.

    Основной замысел данной технологии заключается в дополнительном подтверждении при совершении онлайн-платежей. Иными словами, если вы приобретаете товар в магазине с поддержкой этой технологии, то вам достаточно будет получить СМС на ваш телефон и подтвердить оплату.

    Без этого кода никто не сможет купить что-либо при помощи вашей карты. Здесь же стоит добавить, что в мобильном банкинге вы можете включать и отключать возможность совершения онлайн-платежей, когда вам удобно.

  4. Отдельный счет-сейф.

    На данном защищенном счете вы можете сохранять основную сумму ваших накоплений и при желании переводить их на карту. Такой накопительный счет вполне можно открыть через все тот же онлайн-банкинг.

Варианты пополнения и снятия денег с карточки

Зачислить деньги на вашу дебетовую карту Тинькофф блэк возможно следующими способами.

  • Безналичным платежом из какого-либо иного банка.
  • С карточного счет другого банка. Комиссия от Тинькофф Банк отсутствует. Этот сервис доступен в вашем мобильном банкинге.
  • Наличными средствами через одного из более чем 300 000 партнеров банка по всему государству. Например, через различные платежные терминалы, салоны МТС, Евросети, Билайна, через Почту России, платежные системы Золотая Корона, Contact и другие.

Что касается вывода средств, то получить ваши деньги вы можете данными способами.

  1. Безналичным переводом на счет в другом банке.
  2. Переводом средств на карту иного банка (если до 20 000 рублей за месяц, то без комиссий).

  3. Снятие наличных средств в любом подходящем банкомате всего мира.

    Как уже упоминалось ранее, бесплатно при снятии от 3000 рублей (с лимитом в 150 000 рублей за время расчетного периода).

Особенности онлайн-банкинга от Тинькофф банка

Через ваши интернет- и сам мобильный банкинг можно совершать следующие действия.

  • Осуществлять различные денежные переводы. В том числе делать оплату ЖКХ, штрафов, налогов и пр.
  • Здесь вы можете настраивать лимиты по вашим картам, подключать или отключать всевозможные услуги.
  • Проводить анализ трат по вашим картам, в том числе и по карточке Tinkoff Black. К примеру, вы можете узнать, сколько процентов от ваших трат уходят на кафе, медицину, автозаправку или же интернет.
  • Вы можете отправлять заявки на получение новых карт, на открытие и полное закрытие различных счетов и оформление кредита.
  • Получить консультацию посредством общения с сотрудниками банка через чат и отправление сообщений. Также вы можете заказать какие-либо справки и документы от банка.

Выводы

После прочтения данной статьи у неискушенного пользователя может возникнуть ощущение, будто карта Тинькофф Блэк обладает целым рядом различных ограничений и сложных нюансов. Однако на практике этот совсем не так.

Вы быстро привыкнете ко всем особенностям данной банковской карточки и сможете сполна ощутить все ее преимущества перед аналогичными банковскими продуктами.

Ведь все «плюсы» карты Tinkoff Black с лихвой перевешивают ее относительные «минусы».

блога, пока.

Источник: https://visinvest.net/tinkoff-bank-debetovoj-karty-tinkoff-black.html

Дополнительная дебетовая карта Tinkoff Black

Дебетовые карты Танькофф пользуются большой популярностью благодаря выгодным условиям обслуживания клиентов, а также возможности пассивного заработка на кэшбеке и процентах.

Клиенты могут самостоятельно распоряжаться собственными доступными средствами с максимальным удобством в любом городе вне зависимости от типа банкомата.

Однако, несмотря на все преимущества и высокую скорость работы банка нередко одной дебетовой карты Tinkoff Black недостаточно для полноценного обслуживания.

В таком случае пользователи могут оформить дополнительную банковскую карту, которую можно привязать к конкретным видам расходов.

Регистрация двух и более дебетовых карточек позволит оптимизировать собственные растраты, или предоставить доступ к вашему счету членам вашей семьи.

Дополнительно вторая карта предоставляет возможность обхода лимитов на объем хранения средств.

Сколько можно иметь дебетовых карт Тинькофф?

При оформлении счета многие пользователи не знают, можно ли иметь две дебетовые карты Тинькофф или в банке существуют ограничения.

Ведь большинство банковских учреждений на внутреннем пространстве не располагают услугами привязки дополнительных карточек, что существенно ограничивает финансовый потенциал конкретного клиента.

Исходя из официальной информации, которая расположена на главном сайте Тинькофф, каждый пользователь имеет возможность оформить неограниченное количество карт и персональных счетов.

Однако оформление второй дебетки осуществляется при условии, что новая карточка будет использоваться как дополнительная. При этом следует соблюдать общую активность использования карт.

Процедура оформления второй дебетовой карты:

  1. Ознакомление с условиями на официальном сайте.
  2. Подача письменного онлайн-заявления.
  3. Получение второй карты банка.
  4. Проведение активации любым удобным способом.

В целом процедура оформления второй дебетки не отличается от общих условий банка. В зависимости от потребностей клиента может быть предложена 1 кредитная и 2 дебетовых карты.

Также возможна схема 1+3, но при этом каждый пользователь должен самостоятельно рассчитывать необходимость такого количества карточек. Ведь за обслуживание взимается комиссия.

Часто вторая дебетовая карта Tинькофф оформляется под конкретные потребности. Например: первая используется для собственных расходов, вторая для покупки крупных товаров, а третья для начисления заработной платы. Конечную схему и варианты использования подбирает сам пользователь.

Дебетовые карты оформляются в основном мультивалютными. Однако предварительно можно самостоятельно подобрать тип валюты.

Выпуск дополнительной дебетовой карты Tinkoff Black

В банке Тинькофф дополнительная дебетовая карта выдается бесплатно любому клиенту, который уже имеет кредитную или любую другую карточку. Основные требования и условия для проведения процедуры при этом не изменяются.

Получить дебетку можно в течение одного дня с момента подачи заявки. Однако, несмотря на более широкие возможности персонального банкинга вторая карта потребует небольших финансовых затрат.

Согласно установленным правилам банка обслуживание любой другой карточки одного типа в количестве больше 1 штуки стоит 99 рублей в месяц.

Также для дополнительных дебеток кэшбек от покупок составляет не 5%, а 1%. В целом другие условия не меняются и остаются аналогичными.

Пользователь получает от 3 до 30% возврата в зависимости от суммы покупки. Однако 6% годовых для всех дополнительных карт не начисляется.

В целом клиенты оформляют вспомогательные дебетки в следующих целях:

  • Расширение платежных способностей.
  • Предоставление доступа к личному счету для членов семьи.
  • Разделение карт по целевому назначению.
  • Увеличение объема пассивной прибыли от процентов.
  • Повышение удобства хранения больших сумм.
  • Распределение собственных средств.

Наличие второй дебетовой карты Tinkoff Black Platinum позволит более рационально использовать собственные средства. Ведь оба счета можно разделить по целевому назначению.

К примеру, первая карта будет использоваться для мелких покупок, а вторая для обслуживания и заправки автомобиля. В зависимости от условий и доступной суммы на счету такой вариант подойдет и для более крупных товаров.

В таком случае клиент получает возможность начисления дополнительных бонусов и годовых процентов.

Все функции (СМС-оповещение, интернет-банкинг, мобильный банк и виртуальное обслуживание) будут доступны в привычном режиме.

Привязка двух дебетовых карт осуществляется к одному мобильному номеру. При необходимости пользователь может контролировать 2 дебетки через персональный кабинет на официальном сайте.

При этом отсутствует потребность создания разных аккаунтов.

Стоит или не стоит оформлять вторую карту?

Оформление второй дебетовой карты осуществляется достаточно часто. В основном вариант двух карточек популярен среди граждан, которые имеют значительный оборот собственных средств.

Обычная дебетка Тинькофф контролируется лимитами.

В зависимости от разновидности карточки пользователь получает ограничение до 300 000 рублей, что неудобно при покупке дорогостоящих товаров в виде бытовой техники, электроники, автомобилей или комплектующих к ним.

Соответственно наличие двух карточек автоматически увеличивает доступность собственных средств на счетах в 2 раза. Дебетки с одинаковыми условиями способны предоставить уже 600 тысяч рублей.

Обычно использование нескольких дебетовых карт считается популярным в кругах частных предпринимателей. Однако и для простых клиентов с активной банковской историей 2 карточки могут существенно упростить жизнь.

Подытожим:

  • Вторую карту можно оформить в иностранной валюте, что очень выгодно во время пересылки средств на расстояние. Ведь согласно программе банка такие карточки имеют минимальный процент.
  • Вторую дебетку можно использовать исключительно для оплаты коммунальных платежей без финансового вмешательства в основной счет. Конечные целевые возможности определяются персонально пользователем.
  • Дополнительная карта – это удобный инструмент для всех членов семьи. Благодаря вспомогательной карточке не обязательно разделять семейный бюджет на основной дебетке. В таком случае клиент выигрывает в плане экономии на обслуживании карт. Ведь при открытии счета на каждого отдельного члена семьи придется оплачивать дополнительные сборы за обслуживание.
  • Доверенные лица могут пользоваться карточкой в рамках установленных условий, которые регулируются самостоятельно хозяином счета. К примеру, при ограничении дневного лимита на 5000 рублей никто не сможет снять больше указанной суммы без подтверждения владельца.
  • Также имеется возможность ручной регулировки всех основных требований к использованию через персональный онлайн-кабинет.
  • Источник: https://brobank.ru/dopolnitelnaja-debetovaja-karta-tinkoff-black/

    Дебетовая карта Тинькофф Black. Информация о карте, условия, тарифы и онлайн заявка на получение — CPL Finance

    Дебетовая карта банка тинькофф 

    Всем известный банк Тинькофф предлагает своим клиентам полный спектр услуг в сфере кредитования частных лиц.

      И ни для кого не секрет, что банк Тинькофф занимает лидирующие позиции в народных рейтингах по своим предложениям по кредитным и дебетовым картам.

    Именно кредитные и дебетовые карты – основной продукт, который продвигает на финансовом рынке России этот банк.

    В настоящей статье мы хотим познакомить Вас со всеми дебетовыми картами от банка Тинькофф. Так же, Вы можете прямо здесь оформить заявку на получение черной дебетовой карты банка, но об этом чуть ниже.

    Дебетовая карта тинькофф black

    Тинькофф Блэк — пожалуй, самая удобная, выгодная и высокотехнологичная дебетовая карта. В ней собраны все преимущества. Дебетовая карта Tinkoff Black нужна не только для покупок с cash back и снятия наличных без комиссии в банкоматах любого банка.

    С картой Вы получает бесплатные услуги Интернет-банка и Мобильного банка, в которых можно БЕЗ КОМИССИИ оплачивать большинство услуг  и БЕЗ КОМИССИИ делать денежные переводы в другие банки. Можно спокойно забыть о других картах, банках и очередях в отделениях.

    В данном обзоре рассмотрим все преимущества карты.

    С помощью дебетовой карты вы можете открыть вклад или просто пользоваться ей для совершения финансовых операций. Например, покупать товары в супермаркете или оплачивать коммунальные расходы.

    Проценты по дебетовой карте начисляются вам тогда, когда вы совершаете покупки товаров из определенной категории. Узнать текущие бонусные категории можно на сайте банка.

    К примеру, это может быть кино, развлечения или книги.

    За остальные покупки вам вернется лишь 1% от потраченных средств. Однако у банка большой список партнеров, которые готовы вернуть вам 20% от потраченных у них средств на карту.

    Здесь вы найдете всеми известные бренды и торговые марки ZARA, IKEA, NOKIA, ресторанные сети, типа McDonalds и Starbucks, а также такие крупные магазины, как Сотмаркет, Перекресток и многие другие. Это существенная экономия вашего бюджета.

    10% годовых начисляются вам, если ваш баланс не превышает 300 тысяч рублей.В противном случае ваш доход будет равен 5% годовых. Бесплатно снять средства с карты можно только для суммы выше 3000 рублей и менее 300000 рублей.

    Если вы снимаете меньше нижнего порога, то заплатите 150 рублей комиссии, а если больше – 2%.

    В пункте автоматическое управление финансами скрыта очень интересная задумка. Все заведения, где вы рассчитывались картой, будут заноситься в специальную табличку, из которой вы сможете отследить, сколько потратили на тот или иной вид услуг.

    К примеру, напротив пункта Duty free будет указана цифра 3000 рублей, а в пункте Связь 500 рублей. Ниже будет итоговая сумма потраченных средств и диаграмма, отражающая процентное соотношение тех или иных покупок.

    Очень удобный гаджет для современного ведения домашней бухгалтерии.

    Эта карта оснащена дополнительным чипом с антенной, реализуя технологии PayPass и PayWave. Это позволяет пользоваться ей на специальных терминалах, где расплатиться можно даже не прикасаясь к устройству. При этом платеж происходит мгновенно, не требуется подпись владельца карты или ПИН-код.

    Это позволит существенно сэкономить время на покупках. На западе это уже повсеместно используется на платных дорогах, в фаст-фудах и автозаправках.

    Дополнительные комиссии по карте Тинькофф Black

    Сомнительно, что у такой выгодной дебетовой карты так мало подводных камней. Неужели все так радужно? Разберемся во всевозможных комиссиях этого предложения от Тинькофф банка.

    Комиссия за внешний перевод в рублях не берется. В долларах и евро – это сумма внушительная. 190 рублей в первом случае и 490 – во втором.

    Пополнять счет можно бесплатно как в самом банке, так и с помощью банковского перевода. Партнеры банка также бесплатно переведут ваши деньги к вам на счет, если сумма не превышает 100 тысяч рублей. В противном случае, процент будет равен двум.

    Тип дебетовой карты тинькофф банка

    Карта выпускается платежной системы MasterCard и VISA категории World. Карта оснащена чипом и технологией бесконтактных платежей PayPass и PayWave. Подробнее об этой технологии читайте в отдельной статье.

    Стоимость и обслуживание карты Тинькофф Black

    Годовое обслуживание по карте составляет 99 рублей в месяц (1188 рублей в год) и взимается 1 раз в месяц в дату формирования выписки в размере доступного остатка.

    То есть, если в дату выписки у Вас на карте будет сумма 50 рублей, то спишется именно эта сумма. Списания в овердрафт не происходит. При наличии вклада в банке от 50 тыс.

    рублей плата не взимается.

    Условия по дебетовой карте тинькофф

    Ежемесячно, в дату выписки, банк выплачивает доход на остаток денежные средств, которые находились на карте.

    • До 500000 рублей — 8% годовых
    • Свыше 500000 рублей — 4% годовых

    Для получения процентов необходимо выполнить одно условие — совершить в расчетном периоде хотя бы одну покупку по карте. Покупкой считается та операция, за которую будет начислен cash back. Список MCC за который не начисляются cash back смотрите ниже.

    CashBack по карте Тинькофф Black

    Стандартный Cash Back в размере 1% начисляется за все покупки по карте, кроме операций в интернет-банке некоторых MCC (смотреть ниже). Лимит вознаграждения 3000 рублей в месяц. Если вы превысили ежемесячное ограничение по кэшбэку, он не сгорает, а переносится на следующий период.

    Повышенный Cash Back в размере 5% начисляется за покупки в определенных категориях, которые устанавливаются банком каждые 3 месяца.

    Спецпредложения. В интернет-банке в разделе «Спецпредложения» можно посмотреть торговые точки-партнеры банка, оплата в которых будет бонусироваться кэшбэком до 30 %.

    Это может быть как процент от суммы покупки, так и определенный бонус, например 1000-2000 рублей за первую покупку.

    Лимит выплаты вознаграждения за покупки по спецпредложениям составляет 6000 рублей в год.

    Снятие наличных с дебетовой карты тинькофф black

    Бесплатное снятие наличных по карте предусмотрено в любом банкомате мира при сумме операции от 3000 рублей или эквиваленте в валюте.

    Лимит на безкомиссионное снятие 150000 рублей.

    Если вы делаете переводы с карту Тинькофф на карту другого банка по системе MoneySend или Visa Transfer — это считается как снятие наличных. Будьте внимательны.

    Бесплатные переводы в другие банки со счета карты возможно сделать через интернет-банк, мобильный банк или колл-центр банка.

    Пополнение карты Тинькофф Black

    Наличными через партнеров банка, таких как салоны МТС, Связной, Евросеть, ПС «Золотая корона», терминалы Элекснет и многие другие.

    Переводом с банковской карты другого банка через мобильный банк, интернет-банк или на сайте банка. Деньги зачисляются моментально.

    Банковским переводом из другого банка без ограничения по сумме. Зачисление происходит в течении 1-2 рабочих дней.

    Как получить дебетовую карту тинькофф black

    Вы можете получить дебетовую карту Тинькофф Black заполнив онлайн заявку на получение карты на официальном сайте банка прямо сейчас. Именная карта придет по почте или курьером. Заполнение анкеты для получения карты отнимает не более 5 минут.

    Источник: https://credits-pl.ru/karty/kreditnye/debetovaya-karta-tinkoff-black-informatsiya-o-karte-usloviya-tarify-i-onlajn-zayaa-na-poluchenie/

    SergeChel Log

    «Тинькофф Банк» – успешно реализованная на практике концепция 100% онлайн-банкинга. В 2006 году известный российский предприниматель Олег Тиньков расстался с ранее созданным им пивным бизнесом и приобрел небольшой банк «Химмашбанк».

    Банк получил новое название «Тинькофф Кредитные Системы», президентом банка стал Оливер Хьюз, бывший руководитель российского филиала «Visa». В 2015 году банк получил новое название – «Тинькофф Банк».

    Одним из основных продуктов банка является дебетовая карта «Tinkoff Black», выпускаемая на усмотрение банка в вариантах Visa Platinum или MasterCard World. Счет карты может быть открыт в рублях, долларах или евро.

    Для оформления карты достаточно оставить заявку на сайте банка, подтвердить заказ по телефону и дождаться курьера, который доставит карту с пакетом документов, сделает фотокопию паспорта и заберет подписанные документы для банка.

    Новоиспеченный клиент получает на руки именную карту премиальной категории с чипом, поддерживающим технологию бесконтактных платежей PayPass. Стоимость обслуживания карты составляет 99 руб.

    /$3/€3 в месяц, однако может быть бесплатным при наличии в течение месяца на счету карты остатка собственных средств от 30000 руб./$1000/€1000, либо вклада или кредита на аналогичную сумму. Стоимость опционального смс-информирования составляет 39 руб./$1/€1 в месяц.

    Ежемесячно на остаток собственных средств на карте начисляются проценты по ставке 7% годовых, при условии совершения в прошедшем месяце покупок с физическим использованием карты на сумму не менее 3000 рублей.

    При несоблюдении такого условия проценты начисляются по ставке 4% годовых.

    Для валютных карт достаточным условия полноценного начисления процентов является совершение покупки на любую сумму, а ставки составляют 0,1% годовых.

    В рамках бонусной программы банк ежемесячно производит возврат (кэшбэк) в размере 1% от суммы совершенных покупок, а также в размере 5% по двум избранным категориям.

    Клиенты банка могут совершать исходящие межбанковские переводы в рублях без комиссии со стороны банка. Также банк не взымает комиссию за исходящие переводы по номеру карты на совокупную сумму до 20 тыс. рублей в месяц.

    Наличные с карты можно снимать в любом стороннем банкомате без комиссии со стороны банка, при условии суммы снимаемых наличных не менее 3000 руб./$100/€100 за раз.

    Для пополнения карты без комиссии доступно довольно много вариантов. Наиболее популярные из них – прямой перевод card2card (по номеру карты), инициированный из интернет-банка, а также моментальные пополнения в салонах торговых сетей «Связной» и «Евросеть». Более подробно с тарифами по обслуживанию карты можно ознакомиться по ссылке.     — для оформления карты достаточно оставить заявку на сайте банка и карта будет доставлена курьером в выбранные вами место и время;    — именная карта премиальной категории с поддержкой технологии бесконтактных платежей PayPass;    — ежемесячное начисление процентов на остаток собственных средств на карте;    — ежемесячный возврат 1% от суммы совершенных покупок, возврат 5% по двум избранным категориям покупок;    — возможность снимать личные средства в любых чужих банкоматах без комиссии со стороны банка;    — возможность совершать исходящие межбанковские переводы, а также переводы по номеру карты, в рублях без комиссии со стороны банка;    — возможность устанавливать лимиты на суммы, доступные для совершения покупок или снятия наличными, включать и отключать возможность использования карты при совершении интернет-платежей;

        — качественная консультативная поддержка по телефону и в основных социальных сетях, хочется особо отметить работу представителей банка на популярном форуме сайта Banki.ru;

        — очень продвинутый интернет-банк.     — для бесплатного обслуживания карты необходимо поддерживать неснижаемый остаток собственных средств на карте или иметь действующий вклад/кредит в банке;    — для ежемесячного начисления процентов на остаток по карте необходимо ежемесячно совершать покупки с фактическим использованием карты на сумму не менее 3000 рублей;    — дистанционная модель работы банка – это может доставить неудобство в случае возникновения серьезных проблем во взаимодействии с банком. Благодаря своим характеристикам карта «Tinkoff Black» давно стала обязательной составляющей в джентельменском наборе продвинутого пользователя банковскими услугами в России. Использование карты имеет смысл при наличии свободной суммы средств, которую можно будет держать на карте или на вкладе для обеспечения ее бесплатного обслуживания. Для заказа карты необходимо оставить заявку на сайте банка.

    Источник: http://www.sergechel.info/ru/content/tinkoff-black

    Обзор дебетовой карты Tinkoff Black от Банка Тинькофф

    12 01 2016      Павел Гребенщиков       5 комментариев

    Друзья, всем привет!

    Сегодня я предлагаю Вашему вниманию обзор дебетовой карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка (прежнее название — ТКС Банк или Тинькофф Кредитные Системы), которой я сам с удовольствием пользуюсь вот уже 3 года.

    Для тех кто не знает, что такое дебетовая карта, я объясню — это банковская карта, которая предусматривает использование ее с целью безналичных расчетов и накопления средств, расчеты по такой карте осуществляются в пределах суммы, которую Вы на нее положили.

    Так чем же меня привлекла карта Tinkoff Black?

    Я долго искал карту, которая бы удовлетворяла всем моим условиям, а именно:

    • Бесплатное обслуживание;
    • Бесплатные (или с минимальной комиссией) внешние переводы (т.е. переводы в другие банки);
    • Функциональный интернет-банк (уже ни раз признаваемый различными изданиями лучшим интернет-банком);
    • Возможность открытия вкладов под приемлемую процентную ставку;
    • Удобное и выгодное снятие и пополнение средств.

    Все это и многое другое предлагает нам Тинькофф Банк.

    Далее я опишу все преимущества данной карты:

    Бесплатное обслуживание

    Карта Tinkoff Black имеет условно-бесплатное обслуживание, т.е. обслуживание будет бесплатным, если вы откроете вклад на сумму не менее 50000 рублей либо средства, находящиеся на карте в течение месяца, будут не менее этой же суммы.

    Я считаю, что это не такая уж большая сумма, которую могут позволить себе многие, тем более, если Вы откроете вклад сроком на год, то Ваши деньги будут приумножаться по ставке 12,684% годовых (если срок вклада менее или более 1 года, ставка будет существенно ниже) с ежемесячной капитализацией (т.е. проценты будут ежемесячно прибавляться к сумме вклада и уже на общую сумму будут опять начилсяться 12,684%). Если вы не хотите открывать вклад и сумма на карте в течение месяца будет менее 30000 рублей, то обслуживание обойдется Вам в 99 рублей в месяц.

    Внешние переводы в другие банки без комиссии

    Вы можете перечислять средства как физическим, так и юридическим лицам по банковским реквизитам (т.е. ФИО или наименование организации, номер счета, БИК банка получателя и т.д.).

    Интернет-банк выше всяких похвал

    Я имею опыт пользования разными интернет-банками, это и Транскредитбанк, Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк, Русский стандарт… Тинькофф Банк, по-моему, выигрывает по некоторым параметрам, таким, как дизайн, удобство, легкость в освоении.

    В интернет-банке можно выполнить следующие операции:
    1) Посмотреть информацию по счетам (в т.ч.

    депозитным и накопительным), информацию по проведенным по карте операциям и даже сведения о том, на что уходят Ваши деньги по категориям товаров и услуг (полезная функция для тех, кто еще не начал вести семейный бюджет);2) Осуществить переводы денежных средств как между своими счетами (например, пополнить вклад), так и в другой банк или в бюджет РФ.3) Осуществить перевод денежных средств на карту, выпущенную другим банком по ее номеру.4) Оплатить за телефон, интернет, ЖКХ и т.д., провайдеров в списке очень много. Здесь же Вы можете оплатить штраф ГИБДД по номеру постановления или проверить наличие штрафов по номеру водительского удостоверения или ПТС;5) Открыть вклад, активировать карту, заблокировать карту, выпустить доп. карту;6) Изменить лимиты на операции по Вашим картам;7) Подключить/отключить СМС-Банк (уведомление о покупках и других операциях, стоимость услуги — 39 рублей в месяц), Операции в интернете;8) Активировать автопополнение баланса телефона (кстати, очень удобная функция, предусматривающая пополнение Вашего телефона, если на счету становится менее определенной, установленной Вами суммы);

    9) Посмотреть спецпредложения, по которым Тинькофф Банк гарантирует повышенный cashback от 5% до 30%;

    Мобильный банк

    https://www.youtube.com/watch?v=SGaJ30lT_eg

    Мобильный банк, также как и интернет-банк отлично продуман, функционален, имеет хороший дизайн и удобен в использовании. Поддерживаются следующие операционные системы: iOs, Android, Windows Phone, Black Berry.

    Открытие вкладов из интернет-банка

    Используя интернет-банк, Вы можете открывать и управлять Вашими вкладами, информация по которым будет отображаться в специальном разделе, показывая Вам графически, какая сумма в данный момент находится на вкладе и какая сумма образуется в конце срока вклада.

    Пополнение

    Пополнить карту Tinkoff Black без комиссии Вы можете разными способами:
    1) Если у вас есть зарплатная карта или любая другая банковская карта, на которой есть деньги, вы можете пополнить с нее карту Тинькофф Блэк.

    Делается это очень просто: в интернет-банке выбираете пополнение с карты другого банка, указываете сумму, далее вводите пароль, который придет вам в смс-сообщении и все, денежные средства переведены, что моментально отразится в интернет-банке Тинькофф.

    Комиссия за данную операцию не взимается. Это отличный способ пополнения и я постоянно им пользуюсь.

    2) Пополнить через партнеров банка, среди которых есть салоны связи Евросеть, Связной, МТС, Билайн (приходите в салон связи, говорите оператору, что хотите пополнить карту Тинькофф, сообщаете ему номер карты или номер договора, по которому открыта Ваша карта и отдаете деньги… и все… деньги появляются на карте в течение нескольких секунд, после чего Вам приходит СМС о пополнении). Лимит на пополнение через партнеров — 300000 рублей (при пополнении карты на сумму, превышающую месячный лимит, банк удерживает комиссию 2%). Таким же образом пополнить Вашу карту могут и другие люди, зная только номер Вашего договора, что, согласитесь, очень удобно;

    3) Пополнить банковским переводом из другого банка (другие банки, со счетов которых вы будете переводить средства на карту Tinkoff Black, в большинстве своем взимают комиссию за внешние переводы, поэтому будьте осторожны).

    4) Другие способы пополнения (QIWI, Cyberplat, Почта России и др.).

    Снятие

    Снятие наличных возможно в любом банкомате мира без комиссии, если сумма снимаемых денег не меньше 3000 рублей (или эквивалента в иностранной валюте), в противном случае взимается комиссия 90 рублей.

    За месяц можно снять не более 150000 рублей, что, я считаю, вполне достаточно. Если за календарный месяц Вы сняли сумму, превышающую 150000 рублей, то с Вас удержится комиссия 2% (минимум 90 рублей).

    Обращаю ваше внимание на тот факт, что пополнение электронных кошельков идентифицируется банком, как снятие денежных средств.

    Проценты на остаток

    Карта Tinkoff Black имеет одну особенность, что значительно повышает ее привлекательность: средства, которые находятся у Вас на карте, не просто лежат мертвым грузом, но и приумножаются по ставке 8% годовых на остаток до 500000 рублей. Если на Вашем счету более 500000 рублей, то начисляется 4% (расчет процентов происходит ежедневно, выплата — один раз в месяц).

    Cashback

    Что такое Cashback? Это возврат определенного процента от Ваших покупок по карте. У карты Tinkoff Black кэшбэк составляет 1% на все покупки и 5% на определенные категории товаров и услуг, которые меняются раз в квартал.

    Есть еще специальные предложения, по которым процент кэшбэка может доходить до 30%, но за 2 года я так ни разу и не воспользовался ни одним таким предложение в связи с тем, что предлагаемые товары и услуги мне были не нужны.

    Максимальная сумма кэшбэка за месяц составляет 3000 рублей.

    Накопительные счета

    В 2014 году Тинькофф Банк предоставил обладателям карт возможность открывать накопительные счета. Это специальные счета, на которые Вы можете переводить средства с целью их накопления на определенные цели.

    Находясь на данных счетах Ваши деньги будут также приносить доход 8% годовых, т.е. действуют такие же условия, как и для средств, находящихся на Вашей карте.

    К тому же эти деньги Вы можете в любой момент перевести на Вашу карту без потери процентов.

    Дополнительные карты

    Являясь владельцем карты Tinkoff Black, Вы можете выпустить до 5 дополнительных именных карт для Ваших родственников.

    Я, например, заказал карту для супруги, и теперь мы вдвоем используем один счет, к которому привязаны две карты — моя и ее (при этом собственником дополнительной карты являетесь Вы, как собственник основной карты, и через интернет-банк можете контролировать операции и устанавливать лимиты на расходные операции двух карт).

    В интернет-банке также присутствует возможность перевести с Вашей карты на карту другого банка, используя реквизиты карты-получателя, но в данном случае взимается комиссия 1,5%, но не менее 30 рублей.

    Карта Tinkoff Black работает через платежную систему Mastercard и использует технологию бесконтактной оплаты, для расчета за товары или услуги вам необходимо просто поднести вашу карту к считывающему устройству (хотя данный тип оплаты на данный момент не сильно распространен).

    Чтобы получить карту, Вы можете сделать заявку через сайт Тинькофф Банка или через контакт-центр.

    В заявке Вы указываете свои ФИО и другие данные, необходимые для заключения договора.

    Далее с Вами связывается оператор контакт-центра и Вы назначаете дату, время и место вручения карты и сопутствующих документов.

    При встрече Вам вручат конверт, в котором Вы найдете:

    1. Карта;
    2. Заявление-Анкета на открытие счета;
    3. Письмо от председателя правления банка;
    4. Книжечка с информацией для клиентов;

    После получения карты Вам необходимо ее активировать и установить пин-код. Все это Вы можете сделать, позвонив в контакт-центр. Вот и все — теперь Вы счастливый обладатель карты Tinkoff Black и можете пользоваться всеми ее преимуществами, а преимуществ, как Вы уже убедились, не мало.

    Получить карту Tinkoff Black

    Всем удачи и финансового благополучия!

    Источник: http://waketolife.ru/obzor-debetovoy-kartyi-tinkoff-black-ot-tks-banka/

    Tinkoff Black

    Дебетовая карта Тинькофф Блэк

    Карта весьма выдающаяся по совокупности параметров и бесплатных «плюшек».

    Основные параметры дебетовой карты Тинькофф и бесплатные «плюшки»

    • Пополнять карту можно у партнеров банка наличными без комиссии на сумму до 300000р/расчетный период: Евросеть, Связной, МТС, терминалы и банкоматы банка МКБ и др. В этот же лимит входят и бесплатные пополнения в интернет-банке с карт других банков. Дополнительно с 10.

      10.2017 еще на 300 тыс. можно пополнить карту наличными в банкоматах Тинькофф-банка, которые стали появляться в крупных городах. «Неиспользованная сумма дополнительных лимитов на снятие и пополнение в банкоматах Тинькофф с одного периода на следующий не переносится.

      Банк вправе индивидуально изменить размер этих лимитов в любую сторону»

    • Снятие наличных — в любом банкомате, при сумме от 3000р/снятие — без комиссии, лимит в месяц — 150000р, далее 2% комиссия.

      Дополнительные лимиты еще на +150 тысяч есть на снятие в собственной сети банкоматов Тинькофф.

    • базовое SMS-информирование — бесплатно, информирование об операциях покупок и снятия наличных (SMS-банк) — 39 р/мес.

    • 6% годовых — начисляется на остаток в пределах 300000 р ,  но необходимо совершение операций покупок по карте в месяц на 3000 р , без этого проценты не  начисляются вовсе — 0% годовых (причем не все операции засчитываются как покупки). На сумму свыше 300 тыс.

      проценты тоже НЕ начисляются, для передержки крупных сумм от 1 ночи до 3 месяцев используйте копилки — накопительные счета.

    • Кэшбэк — 1% на все покупки кроме нескольких MCC-кодов (пополнение электронных кошельков и т.п.

      ), 5% на выбранные три категории из предложенных банком 6 категорий товаров (они меняются каждый квартал), дополнительно до 30% кэшбэка по спецпредложениям отдельных партнеров (их несколько десятков). По каждой операции у кэшбэка отбрасываются копейки в пользу банка.

    • Срок действия карты — 5 лет. Имеется чип и MasterCard PayPass (или VISA PayWave). Перед окончанием срока действия банком автоматически выпускается новая карта (перевыпуск по истечении срока действия).

    • Интернет-банк (бесплатно) с бесплатными межбанковскими переводами, лимиты — до 800000р/сутки (и более при заказе в банке по телефону).
    • Переводы по номеру карты другого банка до 20000 р/месяц бесплатно
    • до 5 дополнительных карт к вашему счету бесплатно.

      Дополнительную карту можно выпустить на свое имя или на 3-е лицо (например члена семьи). Получает дополнительную карту и генерирует пин-код только владелец счета, он отвечает за все операции.

    • пополнение наличными через многочисленных партнеров банка: Евросеть, Связной, терминалы Элекснет, терминалы банка МКБ и т.п. До 300000р/мес. бесплатно.

      Пополнение из кошельков Элекснет — не гарантируется!

    • бесплатные пополнения карты с карт других банков (в рамках того же лимита пополнений в 300000 р). Есть немногочисленные исключения среди банков, которые берут комиссию за «стягивание» с их карт.

    Дебетовую карту Тинькофф Блэк можно заказать отдельно, либо ее оформят автоматически к вкладу в банке Тинькофф (и доставят, конечно). По умолчанию дают карты MasterCard, если надо Visa, то заявку нужно оформлять не на сайте, а по телефону и сказать об этом.

    Обслуживание карты

    Обслуживание карты Tinkoff Black стоит 99р/месяц если не выполнить условия бесплатности: постоянно держать не менее 30000 рублей на карте или иметь действующий  вклад (это от 50000 рублей) в каждый день выписки по карте.

    Другой вариант — перейти на тариф 2.6, см. в конце статьи. Кроме того, с 20.10.2017 карта бесплатна для молодежи до 18 лет (карту можно заказать с 14 лет) и для пенсионеров, которые перевели получение пенсии на Тинькофф Блэк.

    Полное описание тарифа по карте есть в PDF и традиционно помещается всего на 1 страницу.

     Если раньше дебетовую карту Тинькофф можно было рассматривать как карту-копилку в чистом виде, то после изменения тарифов она стала расчетной картой с кэшбэком и с приятным дополнением — процентами на остаток, которые еще надо заслужить.

    Все банки постепенно «закручивают гайки» и уменьшают различные «плюшки» и ништяки по своим дебетовым картам с кэшбэком и процентами на остаток.

    На карте раньше было написано «Tinkoff Platinum», как на кредитке серого/серебристого цвета. Не надо их путать, это «черная карта» Тинькова, а серебристая Platinum — это кредитка.

    Если на вашей черной карте Тинькофф написано слово «Platinum», то не думайте что оно обозначает класс карты, нет.

    Это просто часть ее названия, фактически это карта категории MasterCard World, она котируется несколько ниже чем Platinum.

    Но в случае проведения каких-либо акций от MasterCard типа бесплатного посещения музеев для владельцев карт Platinum, может и прокатить, показываете карту и проходите бесплатно :).

    Овердрафт по карте Tinkoff Black

    Осенью 2017 года появилась возможность подключить к дебетовой карте разрешенный овердрафт. До суммы 3000 рублей платить ничего не нужно. Но если превысить этот порог, будут ежедневно списываться деньги:

    Разрешенный овердрафт по дебетовой карте Tinkoff Black

    Что дает этот овердрафт? Например, можно снять деньги банка наличными без комиссии за операцию снятия. Посчитаем проценты по кредиту. Допустим, сняли 75000р, платим за них 59р/день — это 21535 р/год или 28.

    7% годовых — овердрафт — неплохой вариант, если приспичило получить именно наличные, это намного выгоднее чем снимать с кредитной карты с комиссией + до 49.9% годовых по кредиту. Но если вы в него влезли, гасить лучше активно, т.к.

    с суммы 25000 рублей тоже будет идти 59р/день, а это уже 86% годовых(!).

    Но не факт, что вам одобрят овердрафт размером 75000р, допустим, одобрили только 25000, за них нужно платить 39р/день, а это уже 57% годовых. Это выше чем снятие наличных с кредитной карты, но гораздо выгоднее, если быстро погасить, т.к. нет комиссии.

    Кейс — Как овердрафт Тинькова спас человека от тюрьмы в другой стране.

    Недостатки

    • При «стягивании» денег с карты Тинькофф Блэк по c2c, будет комиссия 90р, если сумма операции менее 3000р.

      Например, это пополнение карты «Кукуруза» в ее личном кабинете, карты «Билайн» (там своя комиссия при пополнении менее чем на 3000р), Смарт-карты Открытие и т.п.

    • У кэшбэка по каждой операции отбрасывают копейки. Т.е.

      при кэшбэке 1% на операции менее 100р кэшбэк вообще не начисляется. Но при повышенном кэшбэке 5% пороговая сумма составляет 20р. Например:

    Копейки у кэшбэка отбрасываются

    • при отсутствии трат по карте в течение 23 дней из раздела «спецпредложения» убираются все спецпредложения.
    • если мало пользоваться картой для покупок, много пополнять через партнеров и снимать много наличных, то банк может ограничить лимиты бескомиссионного снятия (150т/мес) и пополнения (300т/мес) до 50 тыс/мес. Банк рекомендует: «Положительные факторы для увеличения лимитов формируются при активном использовании карты для оплаты покупок и хранении средств«. «В случае активного использования карты, при доле покупок не менее 50% от суммы расходов за каждый расчетный период и хранения средств на карте, через 3 расчетных периода Вы можете обратиться в банк для рассмотрения возможности увеличения лимита».

    Банк срезает лимиты безкомиссионного пополнения и снятия до 50 тыс в месяц

    Как сменить пин-код

    Чтобы сменить пин-код, позвоните 8 800 755-55-76 (бесплатно) с контактного номера телефона и следуйте инструкциям системы. Вам могут понадобиться последние 8 цифр вашей карты, кодовая дата: число и месяц, текущий ПИН.

    Интересные особенности

    • Владелец карты может в интернет-банке (но лучше — по телефону!) заказать дополнительную карту НЕименную, без указания владельца. Удобно — можно дать ребенку для похода в кино или магазин… и т.п. На карте будет указано «Cardholder Name».

    • СМС-банк для дополнительных карт бесплатен, но его можно включить только если эта услуга подключена к основной карте. Если к основной карте услуга не подключена, то в интернет-банке нет этой функции, но при обращении в банк по телефону СМС-банк подключить можно.

    • Можно пополнить с карты Tinkoff Black счет мобильного телефона по СМС: Отправляем команду «Оплата XXXX YYY +79ZZZZZZZZZ» на номер +79037672273, где XXXX — номер карты, YYY — сумма, ZZZ -номер мобильного телефона!
    • Если установить лимит на снятие наличных в сутки в размере 0 руб.

      , то операции, которые банк расценивает как операции в других кредитных организациях (и наказывает комиссией 90р при сумме операции менее 3000р), проходить не будут.

    • Лимиты на бескомиссионные пополнения и снятия в месяц считаются за расчетный период
    • Месячные лимиты на расходные операции и снятие наличных ставятся на календарный месяц — с 1 числа

    Валютные карты Тинькофф и снятие наличных за рубежом

    В Тайланде при снятии наличных с любой карты будет комиссия 170-220 батт, которую берут ВСЕ банкоматы Таиланда, со ВСЕХ карт.

    Более того, эта комиссия всегда высвечивается на экране банкомата перед операцией. Тинькофф к этому никакого отношения не имеет.

    Нужно снимать сумму в эквиваленте не менее 3000 руб (с рублевой) или $100 с долларовой карты.

      Причем с долларовой заметно выгоднее, так как из тая в Тинькофф операция приходит в долларах и нет потерь на двойной конвертации. При оплате рублевой картой Тинькофф переведет пришедшую в долларах сумму в рубли по своему курсу продажи, не очень выгодному. По странам:

    Тай (карта usd) — комиссия банкомата 150-220 батт, комиссии тинькофф нет, конвертация по кросс-курсу МПС.

    Турция (карта usd) — комиссии нет, конвертация по кросс-курсуОАЭ (карта usd) — комиссии нет, концертация по кросс-курсу МПС — специально проверял — снял неделю назад 400 дирхам, списалось $108.98  — ровно по кросс-курсу и ни центом больше.

    Тоже самое и в магазинах — все траты ровно по кросс-курсу.

    Кипр (карта eur) — комиссии нет, списание без конвертаций, потерь 0.

    Можно и рублевой рассчитываться, но выгоднее менять валюту прямо в мобильном банке тинькофф по будням после 10.00 мск — курс отличается от биржевого примерно на 0.5%.

    Рекомендации по использованию дебетовой карты Тинькофф

    Удобно использовать эту дебетовую карту в качестве зарплатной. Для этого необходимо написать заявление в бухгалтерию вашей организации и указать реквизиты счета, куда перечислять деньги.

    Вы имеете на это право в соответствии с ТК РФ (Трудовой Кодекс), ст.

    136: «Заработная плата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы либо перечисляется на указанный работником счет в банке на условиях, определенных коллективным договором или трудовым договором».

    Полученными средствами удобно пользоваться в интернет-банке: мгновенно переводить родственникам на карты банка Тинькофф, делать переводы в другие банки, открывать и пополнять вклады, оплачивать коммунальные услуги и т.п. — все это бесплатно, без комиссий.

    Очень удобно иметь 2 договора на семью. При этом можно мгновенно перекидывать друг другу средства внутри банка. Кроме этого, можно выпустить друг другу дополнительные карты на имя супруга/супруги.

    Примеры из жизни: муж поехал в автосервис и оказалось, что простым ТО не обошлось, нужен большой ремонт, а средств на дебетовой карте недостаточно. Один звонок жене — и она докинула необходимую сумму со своей карты Tinkoff Black.

    Другой случай: мужу дали категорию повышенного кэшбэка 5% на продукты.

    Муж тут же заказывает дополнительную карту на имя жены, получает, активирует и вручает ей для всех походов в продуктовые магазины — и 1200-1500р пополняют семейный бюджет каждый месяц.

    Как отозвать разрешение на обработку ваших персональных данных

    Сначала нужно закрыть все договоры в банке по всем картам. Затем можно отозвать ваше согласие на обработку персональных данных. Для этого нужно направить письменное заявление в банк по Почте России (адрес указан на обратной стороне карты) с пометкой «В отдел обработки заявлений».

    В заявлении укажите:— Ваши ФИО;— дату рождения;— номер основного документа, удостоверяющего Вашу личность (например, паспорта гражданина РФ);— дата выдачи указанного документа и название выдавшего его органа;

    — Вашу собственноручную подпись и расшифровку подписи.

    Важные новости:

    • январь 2018 — можно заказать услугу мультивалютности, т.е. открыть валютные счета к одной карте. Сделать дебетовую карту Tinkoff Black мультивалютной, а также переключить карту на нужный валютный счет можно в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, в мобильном приложении Тинькофф или обратившись в службу поддержки. Доступны счета в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов.
    • ноябрь 2017 — услуга «разрешенный овердрафт». Это может быть заметно выгоднее кредитной карты, если вам на пару недель понадобилось тыщ 25-30 наличными, а баланс карты маловат.
    • октябрь 2017 — появился тариф 2.6 с бесплатным обслуживанием. Его минус в том, что на первые 100000 рублей проценты не начисляются. Если вы не планируете хранить на карте заметные суммы и она вам нужна в для кэшбэка и переводов, это отличная возможность сэкономить 99р/месяц, просто позвоните в банк и попросите перевести вашу Tinkoff Black на тариф 2.6.
    • ноябрь 2016 — Появилась возможность заказать неименную дополнительную карту. Кроме того, теперь возраст держателя дополнительной карты не имеет значения, ее можно заказать и детям до 18 лет.

    Источник: http://nakopi-deneg.ru/karty-kopilki/tinkoff-black/

    Поделиться:
    Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть